《大零售时代的资产配置与客户流失挽留》
《大零售时代的资产配置与客户流失挽留》详细内容
《大零售时代的资产配置与客户流失挽留》
《大零售时代的资产配置与客户流失挽留》
课程背景：
资产配置的核心目标是在风险既定的情况下，使客户获得最高的收益或是在收益一定的情况下，使得客户所能承担的风险最小。为客户提供资产配置是理财经理一项非常重要的职业技能。那么在面对不同的客户、不同的课户群，我们如何真正的做好客户KYC，从多方面了解到客户的基本信息，基于对这些信息的处理、与客户的沟通，为客户真正适合客户的资产配置方案，则是我们在财富管理市场中的不二武器。对于高净值客户而言，面对客户除去资产配置之外也要好客户本人、家庭、企业做好全流程的金融及非金融服务，只有全方位的服务才能确保客户的忠诚度，即使面对客户流失，银行业可以针对不同的流失原因、不同的客群，制定相对于的挽留政策。
大纲内容：
一、财富管理行业现状分析
关于市场及客户
高净值客户群体细分及各自投资需求
高净值客户综合需求-产品、投资、其他
高净值客户对银行服务体验需求
（二）高净值客户关于资产配置相关需求
1、客户需要配置的资产构成及各类资产的特点
2、高净值客户可投资资产类型及比例分配
3、客户在进行资产配置时所遇到的难点和痛点
（三）高净值客户投前需求探求
客户信息采集表的制作
客户信息采集流程及运用
3、客户KYC需求表标准化流程制作及规范型内容
二、资产配置理论及核心原则
（一）均值方差模型--资产配置的核心理论
（二）低相关性--资产配置的核心原则
（三）再平衡--资产配置的核心原则
（四）战略性和战术性--资产配置的核心原则
（五）结合不同客户生命周期的资产配置方法及运用
三、资产配置的各类不同方法
（一）美林时钟--从宏观角度去分析
（二）家庭周期资产配置方法--从客户生命周期去分析
（三）标准普尔资产配置方法--小白客户基础配置方法
（四）资产配置建议书的设计及结构布局
（五）资产配置建议书的讲解及使用方法
四、高净值客户需求及其流失原因分析
（一）客户分群及客户分层依据
（二）不同群及不同类客户关注点
（三）异业联盟+同业联盟满足不同客户群体
（四）已流失客户数据分析：多维度+多原因
（五）不同流失客户的对应挽回策略
五、高净值客户避免流失策略
（一）全流程服务策略：售前、售中、售后。
（二）客户分层+客户分群定制服务策略
（三）服务分级挽留策略优化
（四）金融及分金融服务一体化营销策略
（五）异业联盟+同业联盟服务一体化营销策略
（六）1+N服务营销策略
演练一：熟练掌握并能解读资产配置的核心原则及相关方法
演练二：熟练掌握并能独立制作及解读标准的资产配置建议书
演练三：熟练掌握客户KYC的方法及标准化流程
演练四：针对不同流失原因流失客户的优化策略
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