资产配置实战培训与高净值客户维护）
资产配置实战培训与高净值客户维护）详细内容
资产配置实战培训与高净值客户维护）
《资产配置实战培训与高净值客户维护》
课程背景：
资产配置的核心目标是在风险既定的情况下，使客户获得最高的收益或是在收益一定的情况下，使得客户所能承担的风险最小。为客户提供资产配置是理财经理一项非常重要的职业技能。那么在面对不同的客户、不同的课户群，我们如何真正的做好客户KYC，从多方面了解到客户的基本信息，基于对这些信息的处理、与客户的沟通，为客户真正适合客户的资产配置方案，则是我们在财富管理市场中的不二武器。对于高净值客户而言，除去资产配置之外也要好客户本人、家庭、企业做好全流程的金融及非金融服务。
大纲内容：
一、财富管理行业现状分析
关于市场及客户
高净值客户群体细分及各自投资需求
高净值客户综合需求-产品、投资、其他
高净值客户对银行服务体验需求
（二）高净值客户关于资产配置相关需求
1、客户需要配置的资产构成及各类资产的特点
2、高净值客户可投资资产类型及比例分配
3、客户在进行资产配置时所遇到的难点和痛点
（三）高净值客户投前需求探求
客户信息采集表的制作
客户信息采集流程及运用
3、客户KYC需求表标准化流程制作及规范型内容
二、资产配置理论及核心原则
（一）均值方差模型--资产配置的核心理论
（二）低相关性--资产配置的核心原则
（三）再平衡--资产配置的核心原则
（四）战略性和战术性--资产配置的核心原则
（五）结合不同客户生命周期的资产配置方法及运用
三、资产配置的各类不同方法
（一）美林时钟--从宏观角度去分析
（二）家庭周期资产配置方法--从客户生命周期去分析
（三）标准普尔资产配置方法--小白客户基础配置方法
（四）资产配置建议书的设计及结构布局
（五）资产配置建议书的讲解及使用方法
四、高净值客户营销及维护策略
（一）客户分群及客户分层依据
（二）不同群及不同类客户关注点
（三）异业联盟+同业联盟满足不同客户群体
五、高净值客户营销策略
（一）全流程服务策略：售前、售中、售后。
（二）高净值客户沟通策略优化
（三）高净值客户营销策略优化
演练一：熟练掌握并能解读资产配置的核心原则及相关方法
演练二：熟练掌握并能独立制作及解读标准的资产配置建议书
演练三：熟练掌握客户KYC的方法及标准化流程
陈蓝老师的其它课程
资产配置与重点产品营销 05.15
《资产配置与重点产品营销》课程背景：资产配置的核心目标是在风险既定的情况下，使客户获得最高的收益或是在收益一定的情况下，使得客户所能承担的风险最小。为客户提供资产配置是理财经理一项非常重要的职业技能。那么在面对不同的客户、不同的课户群，我们如何真正的做好客户KYC，从多方面了解到客户的基本信息，基于对这些信息的处理、与客户的沟通，为客户座次真正适合客户的资产
讲师：陈蓝详情
养老规划专题培训大纲 05.15
《养老规划专题培训大纲》--陈蓝老师课程背景：作为理财经理，帮助客户做好资产配置是基本素养及未来大零售行业的核心技能，而资产配置目标不仅是资产的保值增值，更重要的是需要结合客户未来的长期目标进行规划。客户养老即是众多长期目标中一项重要的目标。基于多数理财经理的的年龄结构，我们自身有可能并未考虑过自身的养老问题，因此并不能结合自身的相关经验去给客户出具相关的养
讲师：陈蓝详情
银行中高净值客户资产配置实战培训 05.15
《资产配置实战培训》课程背景：资产配置的核心目标是在风险既定的情况下，使客户获得最高的收益或是在收益一定的情况下，使得客户所能承担的风险最小。为客户提供资产配置是理财经理一项非常重要的职业技能。那么在面对不同的客户、不同的课户群，我们如何真正的做好客户KYC，从多方面了解到客户的基本信息，基于对这些信息的处理、与客户的沟通，为客户座次真正适合客户的资产配置方
讲师：陈蓝详情
中高端客户需求及心理分析 05.15
中高端客户群体需求及心理分析课程背景“以客户为中心”是很多银行提出的服务理念，但是这个理念的核心基础是我们需要了解客户是谁？了解客户的需求？客户提出来的需求、客户没有“说出口”的需求。了解客户的需求途径包括：客户到店、拜访客户、客户活动、客户沙龙、短信、微信等。那么当面沟通如何沟通？如何才能通过沟通获悉我们想知道的内容？怎样沟通才能让客户打开心扉？如何让客户
讲师：陈蓝详情
中台产品经理4K能力提升课 05.15
《中台综合技能提升培训》陈蓝老师课程背景：“强中台、强分行”是近期很多银行在业务发展中得出的一个观点。为什么？随着银行业的不断发展、市场的充分竞争--真正的以客户为中心。客户的需求开始变得多样化、专业化。一个优秀的中台团队、一名优秀的中台产品经理，就像一颗精密运行的大脑：对复杂的市场变动做出主动思考、对各类产品进行成体系梳理、对一线的需求进行及时反馈等等，做
讲师：陈蓝详情
转岗客户经理综合营销技巧提升 05.15
转岗理财经理综合营销技巧提升做好理财客户KYCKYC信息的分类1.基础信息2.交易信息3.行为信息（二）KYC目标的确定（三）不同客户群的KYC关键点1.投资收益关注性客户2.客户服务关注性客户3.投资周期关注性客户客户电话营销标准框架（一）电话营销的流程：电话前、电话中、电话后（二）电话内容的核心架构1.开场黄金30秒2.致电理由3.善用提问分辨客户意向4
讲师：陈蓝详情
理财客户电话营销及客户关系维护技巧 05.15
理财客户电话营销及客户关系维护技巧背景：随着线上化及大环境的影响，电话营销依然重在客户营销与服务过程中占很重要的地位，但是传统的电话营销一方面慧让银行员工心里压力、心里负担很大，很多员工不愿意打电话、不敢打电话、打通电话不知道说什么，站在客户角度，越来越多的电话营销让客户茫然，甚至有时候银行员工的电话都被标注“骚扰电话”“营销电话”的标记。那么如何让电话营销
讲师：陈蓝详情
《市场波动背景下的财富业务营销的信心建设及优化策略》课程背景：2022年并不轻松，无论是国际局势的俄乌战争、欧洲能源危机，还是国内动荡不安的A股市场、年底的固收产品回撤，让从事财富管理的各位小伙伴“疲惫不堪”。无论是客户产品的回撤还是亏损、还是对未来市场的走势，看着过去一年“不忍直视”的成绩单（对于大部分小伙伴），还是看着越发复杂的投资市场，陷入深深的迷茫。
讲师：陈蓝详情
天津农商行养老规划专题培训 05.15
《天津农商行养老规划专题培训大纲》--陈蓝老师课程背景：作为理财经理，帮助客户做好资产配置是基本素养及未来大零售行业的核心技能，而资产配置目标不仅是资产的保值增值，更重要的是需要结合客户未来的长期目标进行规划。客户养老即是众多长期目标中一项重要的目标。基于多数理财经理的的年龄结构，我们自身有可能并未考虑过自身的养老问题，因此并不能结合自身的相关经验去给客户出
讲师：陈蓝详情
- [潘文富] 中小企业招聘广告的内容完
- [潘文富] 优化考核方式，减少员工抵
- [潘文富] 厂家心目中的理想化经销商
- [潘文富] 经销商的产品驱动与管理驱
- [潘文富] 消费行为的背后
- [王晓楠] 辅警转正方式，定向招录成为
- [王晓楠] 西安老师招聘要求，西安各区
- [王晓楠] 西安中小学教师薪资福利待遇
- [王晓楠] 什么是备案制教师？备案制教
- [王晓楠] 2024年陕西省及西安市最
- 1社会保障基础知识(ppt) 21149
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20177
- 3行政专员岗位职责 19034
- 4品管部岗位职责与任职要求 16208
- 5员工守则 15448
- 6软件验收报告 15383
- 7问卷调查表(范例) 15103
- 8工资发放明细表 14541
- 9文件签收单 14184
