《新税法下的家庭财富管理策略》（产说会版）

新税法下的家庭财富管理策略（产说会）

课程背景：
2020年是中国新个税改革的第一个汇算年，以前遥远的税局和国家金库，第一次与每
个个人和家庭进行点对点的链接，家庭财富管理的税务风险从理财的概念变成了实际。
《新税法下的家庭财富管理策略》课程，通过对新税法改革的相关政策梳理讲解，引导高
净值客户关注个人家庭资产风险，提前做好应对准备。课程通过对保险工具资产保全方
面独特优势分析和客户自身产品优势讲解，引导高净值客户购买保单，做好财富管理。


课程收益：
● 通过对税法知识普及，让客户理解家庭资产风险，做好风险规划；
● 通过对保险资产优势分析，引导客户配置保险资产；
● 通过对本公司产品讲解，引导客户下单，促成销售；

课程时间：1小时
课程对象：保险/银行的产说会客户
课程方式：讲授+案例

课程风格：
源于实战：课程来源500多客户报税实战，紧密结合保险产品，案例贴近客户
深入浅出：老师税法功底强，保险功力深，课程通俗易懂，客户容易理解
幽默风趣：老师授课幽默风趣，客户听课状态放松，容易接受
逻辑性强：课程的逻辑性能够紧紧抓住听众的思维，层层深入，促成水到渠成

课程大纲
引言：
1. 今年您参与汇算了吗？
2. 您公司财务有给您汇报关于汇算的问题吗？
第一讲：新个税对家庭财富的影响
1. 附加扣除项对家庭收入的影响
2. 综合所得汇算对家庭财富的影响
3. 大额现金管理政策的对家庭财富的影响
4. 税收违法检举办法对家庭财富的影响

第二讲：新个税下高净值客户六大税务风险
1. 个人汇算清缴带来的家庭税务风险
2. 员工个税申报带来的企业个税风险
3. 金税三期全管控带来的企业所得税风险
案例：电商刷单被补税
4. 外部举报带来的税务风险
案例：同业举报导致全行业补税
5. CRS与反避税带来的涉外家庭税务风险
案例：一单CRS资料交换导致的4000万补税
6. 个税改革进程带来的其他资产涉税风险

第三讲：保险资产应对税务风险的四大优势
1. 保险产品的现金价值优势
2. 保险的合同结构优势
3. 保险资产的税收优势
4. 保险资产的跨境转移优势

第四讲：主销年金产品解析和配置策略
主销产品核心卖点解析
以功能为主导的家庭资产配置四大策略
1）策略方案一：保险产品应急金解决方案
案例展示：税法的“首犯不刑”
2）策略方案二：保险产品资产保全解决方案
案例展示：离婚过程中的子女教育保单不分割
3）策略方案三：保险产品的现金流养老解决方案
案例展示：刑法的“反介入”保单
4）策略方案四：保险产品跨境转移资产解决方案
案例展示：涉外家庭跨境赠与保单
课程结束

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