【保险销售】3.0时代下的增额寿营销模式创新
【保险销售】3.0时代下的增额寿营销模式创新详细内容
【保险销售】3.0时代下的增额寿营销模式创新
3.0时代下的增额寿营销模式创新
【课程背景】
在实战销售中我们是否曾经为以下问题所困扰:
目前网点是否也在遭遇“见钱不见人、见人不见心、利少就走人”的现象;
当你遭遇竞争对手的挑战时,无论你怎样表白你的产品比对手优秀,客户却只关心你的价格是否比对手更低
你不断的向客户宣讲产品给客户带来的价值,但客户却对此视而不见;
客户的真正需求到底是什么?为什么看来很有希望的单子,最终却输给了对手?
为什么我们已经提供了非常好的服务,而客户却还是不满意呢?客户还会流失?
本课程从客户的底层需求出发,以帮助客户解决问题为出发点。最终与客户建立长期关系,成为最受客户认可的财富管理师。
一、如何正确认识终身寿险
从市场环境变化看终身寿
安全可靠
持续稳定
收益可观
满足需求
从产品特性看终身寿
超级现金流账户
固定账户现金稳定
风险管理中终身寿的定位
终身寿与客户需求匹配点
终身寿的特色:安全性、灵活性、收益性
年金配置沟通逻辑
二、财富管理与生命周期
1、财富管理四部曲(创富、守富、享富、传富)
2、生命周期与资产配置
生命周期与富贵一生
资产配置的底层思维——风险金字塔
家庭资产配置象限图真的适用于所有的客户吗?
资产配置的黄金定律——复利、稳定、趁早
3)六字财富水池
财富三性
财富三权
三、理财的七大规划
1、现金规划,保证资产流动性
2、消费支出规划,保证生活品质
3、教育规划,实现教育期望
如何解决“前期教育成本”的坑
让客户主动教育费后置
教育规划的正确配置
4、风险控制规划,完备的风险保障
政策调控风险
担保外债风险
婚姻意外风险
5、投资规划,保证财富的有效积累
投资工具的特点和风险
投资规划配置方案
6、养老规划,确保晚年幸福
养老生活三阶段
养老规划三字诀:早、全、足
7、遗产规划,合理的财产分配与传承
“身前传承”与“身后传承”
二代传承常见的现状
法定继承的局限性
遗嘱继承的局限性
案例研讨:遗产该由谁继承
终身寿险在财富传承中的作用与优势
四、保险金信托的设立流程与注意事项
1、一份保险金信托合同诞生的流程
保险金信托的1.0到3.0
保险金信托合同的成立流程
2、保险金信托与普通保险、家族信托区别
3、保险金信托>保险+信托(1+1>2的力量)
2、保险金信托的优势
隔离企业债务风险
防止婚姻资产分割
合理规避财务税收
防止子女肆意挥霍
规避遗嘱公证程序
专业的第三方管理
私密定制避免纠纷
按照自己所愿规划(特殊目的,例如慈善)
杠杆撬动更多资金
五、课程回顾总结
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