《客户经理:化繁为简--银行财富客户资产配置与客户关系管理》

  培训讲师:吕玥

讲师背景:
吕玥资历背景一、研究领域及主要成就1、十余年服务行业从业经验,执着研究、专注执行银行业服务营销咨询培训;2、银行业实际授课超过4200小时,专长于银行网点管理、服务与营销培训辅导;3、参与国内大型银行在网点转型过程中的业务管理、营销管理、服 详细>>

吕玥
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《客户经理:化繁为简--银行财富客户资产配置与客户关系管理》详细内容

《客户经理:化繁为简--银行财富客户资产配置与客户关系管理》

《化繁为简--银行财富客户资产配置与客户关系管理》
课程背景:
中国财富管理行业处于一个非常有利的发展机遇时期,根据发达国家过去200年的发展经验,工业化完成之后,产业资本的初步积累完成,财富管理行业就会呈现爆发式增长,成为部分产业资本转型金融资本时的重要中介。
但纵观目前国内的私人银行与贵宾理财,高端客户经营困难重重,流失严重。如何才能更好地进行高端客户的人脉拓展、经营与维护?如何才能实现差异化的客户服务?如何才能让客户忠诚地与我(客户经理)、与我们(银行)在一起?如何才能让客户愿意为我们做转介绍?
本课程帮助学员了解富人的投资心理,掌握存量客户梳理与高端客户维护的方法;掌握高端客户人脉开发与经营的有效途径,提升学员差异化发展与服务客户的能力。
课程收益:
1、提高认识:了解私人银行的发展历史、经营现状、发展趋势等,提高对私人银行工作的认识。
2、明确发展:了解私人银行客户经理的发展前景及职业通道,明确工作核心价值,提高归属与荣誉。
3、认识客户:了解高净值人群的核心诉求、产品期望、行为特征、思维方式等,融洽彼此相处。
4、思维转变:改变银行业传统的推销思维,以产品和任务为导向,转变为以客户为导向的营销思维。
5、技能提升:掌握电话营销、客户拜访、产品介绍、交易促成、客户维护等必备营销技能。
授课对象:私人银行客户经理;财富中心客户经理等与高端客户服务营销相关的人员
授课时长:2天12课时
课程大纲:
第一章:私人银行(财富管理)的概述
1、私人银行的现在与将来
2、私人银行机构现状
3、私人银行发展趋势
4、高净值人群与私人银行的关系
5、私人银行客户经理的发展重点
第二章:财富管理的常识
1、高净值群体的崛起
2、高净值人群的性别年龄
3、理财目标与风险偏好
4、高净值客户关键购买因素
5、私行客户经理会弥补富人哪些理财盲区?
性格与天赋
知识与信息的盲区
人的感性与理性不匹配
思维的习惯
第三章: 以客户为中心的营销思维
1、客户经理营销的三种境界
2、营销与推销的本质区别
3、营销高手的四大特征
4、客户经理营销的四大雷区
第四章:财富客户营销五步智胜(重点)
第一步:建立信任
1、梳理存量客户,建立信任
建立完整的客户管理档案
高端客户分群/分级维护
客户价值与贡献度分析
分析高端客户行为特征
产品渗透率分析,深耕客户关系
2、提升将专业化繁为简的能力
高净值人士离岸财富管理
移民财富与税收筹划
保险工具在财富管理中的作用
不记名资产-艺术品与贵金属
身边的事例给我们的财富警示—看我们的财富管理盲区
第二步:积极约访客户
筹划你的电话—态度的准备
邀约什么客户—电话目标设计与客户分析
客户邀约理由的设计-具有吸引力的开场白
客户询问产品时,介绍如何做到“短、平、快”
如何在电话中说服客户
6、如何解除客户对产品的抗拒点
客户七种最常见的抗拒类型
客户抗拒的本质:解除抗拒点的方法与公式
解除抗拒点的成交话术设计思路
最近我很忙,没有时间去网点
我之前购买的基金亏损那么多,以后我只存定期
客户经理放下电话以后要做的三件事
第三步:客户是上帝,上帝的需求你得揣摩
1、确定客户的风险属性
确定客户的需求
确定客户的类型——5种类型
确定客户的风险属性
2、研究资产配置
资产配置金字塔
目标导向的资产配置
财富组合
流动性及长期资产
长期投资组合
资产再平衡(Rebalance)
资产配置的七个步骤
运用资产配置的投资策略
定期检视高端客户投资现况的技巧
第四部:财富管理的秘方—KYC流程
1、推动客户做购买决定
产品建议
短期&流动性资产
长期投资的产品
讲解原则
有条理——循序渐进
容易懂——深入浅出
辅助手段
信息图示化
比喻和类比
【案例分析】银行产品汉堡式推动方案设计
异议与目标达成
异议的分类
分析异议产生的原因
处理销售异议的办法
客户的购买信号
如何成交?
第五步:客户关系管理
1、MGM客户转介法
运用富人心理学获得MGM机会
MGM转介的六大步骤
异业结盟的转介
顾问的转介:会计师/律师/寿险经纪人/不动产经纪人/奢侈品销售员…
MGM奖励活动(积分兑换)
【实战案例分享】
2、公私联动交叉营销共创双赢
锁定企业主与高管
提供1+N团队服务
非金融增值服务
创造差异化的服务

 

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