后疫情时代下的投资方向解析
后疫情时代下的投资方向解析详细内容
后疫情时代下的投资方向解析
后疫情时代下的投资方向解析
课程背景:
在人生的不同阶段,每个家庭都会面临不同的财务问题。很多没有接受过系统训练的
人,都会缺乏家庭财务目标、不清楚自己的财务状况、缺乏有效的家庭理财方案,导致
现金流不健康,无法实现家庭财富的有效保值增值,甚至影响到家庭的正常运营。本课
程通过深入浅出的分析,呈现家庭理财中常见的误区,让大家了解家庭生命周期,明确
家庭各阶段财务需求,并通过合理有效的资产配置,实现家庭财富的保值增值。通过该
课程,可让受训者了解家庭理财的基础知识,明确什么是家庭生命周期,并能根据实际
情况对家庭所处的生命周期做出判断,进而帮助客户分析其财务状况,能做出一些有效
的理财规划指引和建议。
课程收益:
通过本次课程,让受众从信息层面了解后疫情时代中国的投资机会,了解世界格局的
变化对财富管理可能造成的影响;从知识层面理解“现金流”、“REITS”、“指数基金”等概
念,掌握“标准普尔资产配置”的理论知识。让受众从态度层面产生“我需要理财”、“我要
让家庭资产保值升值”的意识。从技能层面能对自己家庭的需求和风险喜好进行判断,为
后期家庭理财奠定良好的基础。
课程时间:1小时
授课对象:银行高端客户
授课方式:生动授课、多媒体演示、个体实训、角色扮演、互动交流等使培训效果最优
课程大纲
一、后疫情时代的风向标
1、美国大选闹剧
2、中美贸易战及未来发展趋势
3、全面实行“发行注册制”+RECP
4、“黑天鹅”与“灰犀牛”
二、家庭资产风险规避
1、分析家庭资产缩水的主要成因
主动原因+被动原因
2、如何隔离风险,做好资产的保值增值规划
2.1 意识清晰,行动保障
2.2 债务划分及风险规避
2.3 合理的资产配置
三、投资机会与风险点
1、投资机会:消费服务+科技创新+金融周期
2、如何构建投资组合:股票组合+指数组合
3、下一个投资风口:REITS
4、风险点:底线思维+经济长周期预测
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