××大学结算中心管理系统方案
湖南大学 结算中心管理系统方案 深圳市拜特科技有限公司 2002年12月12日 目 录 一、湖南大学财务结算中心现状分析： 3 二、解决方案： 4 1.拜特提供的管理模式： 4 2.湖南大学资金管理结构图： 4 3.系统软件模块 7 3.1柜台帐务处理系统 7 3.2银行对帐系统 7 3.3银行票据打印系统 7 3.4领导查询及分析系统 8 3.5代发工资系统 8 3.6集团内部网上银行软件系统（内部网上银行主系统、内部网上银行子系统） 8 4、岗位设置建议 8 5、电脑网络设备配置 9 三、费用预算 9 四、湖南大学结算中心系统实施后的效果： 10 五、进度 10 六、拜特资金管理系统的特点 11 1、专业性 11 2、个性化 12 3、拜特资金管理系统的成熟性、安全性、可靠性 12 4、系统的兼容性 12 5、服务专业化 13 6、先进性、前瞻性 13 七、拜特资金结算系统获得的荣誉 13 湖南大学 财务结算中心系统建议方案 一、湖南大学财务结算中心现状分析： 湖南大学下辖两个校区，下属结算单位共计20多家，如何管理好这些湖南大学的资 金呢？早在1992年初，湖南大学就成立了财务结算中心，肩负着整个湖南大学“钱掌柜” 的责任。湖南大学领导十分重视企业信息化建设，充分发挥学校资源，1996年就实现了 结算中心的电算化管理，迄今一直沿用本校开发的一套结算系统（含代发工资系统）。 近年来，随着湖南大学规模的不断扩大，结算中心业务迅猛增加，现有系统由于：第 一，系统严重老化，由于当时是在DOS平台上开发，现在几乎到了无法维护的状态；第二 ，功能偏简单，如报表的编制、银行对帐、票据的填写等仍然是用手工操作，工作效率 低下，而且容易出错；第三，由于整个系统未实现内、外部网上结算，增加资金在途时 间，记帐重复录入，效率低下；第四，两个校区的结算业务，由于距离分割，无法形成 一个完整的结算体系等方面的原因严重地滞碍了湖南大学结算中心工作。基于这样一种 现状，湖南大学在积极寻求一套更具实用性、前瞻性的系统软件来满足结算业务、结算 中心管理的需要。 深圳市拜特科技有限公司正是基于集团公司对资金管理的需求，在支持国内上百家 集团企业（如TCL集团、美的集团、中山大学、暨南大学、省电信集团、三九集团、省交 通集团….）成功应用的基础上提出一种新型的资金管理模式，来适应集团企业资金管理 发展的新需求，从而更好监控、管理好资金，降低资金成本，提高资金使用效率，增强 企业的竞争能力。公司的技术总监胡德芳先生早在80年代成功主持新疆农业银行的通存 通兑系统，92年主持开发深圳市工商银行的结算系统，94年主持华商银行系统。同年， 推出国内第一套集团结算中心软件系统。胡总根据多年的研究经验于99年出版发行了【 企业集团财务结算中心与计算机系统】，该书成为众多集团结算中心管理的指导书。拜 特公司把自身的发展与集团企业的发展紧紧地联系在一起，针对湖南大学的现行管理， 提出一整套适合湖南大学资金管理的咨询服务和解决方案。 二、解决方案： 1.拜特提供的管理模式： 资金管理部门：财务结算中心 “企业管理以财务管理为中心，财务管理又以资金管理为核 心” ，资金管理实行“集中管理，统一开户，分户核算”的原则，由事后管理改变为事前、事 中管理，是目前众多企业的核心管理理念。 在日益激烈的市场竞争中，为控制管理成本，追求利润的最大化，众多集团企业相继 成立了财务结算中心，并发挥了巨大的作用：肩负起下属企业银行业务的结算；有效监 控资金流向，防止资金体外循环；发挥资金“蓄水池”作用，提高资金利用率，减少银行 贷款规模；代表集团向银行筹措资金，对下属企业调剂资金；为集团资金需求定制计划 ；为集团领导提供决策依据；为下属企业提供方便快捷、优质的结算、信贷等服务。 2.湖南大学资金管理结构图： 图一 图二 1. 南北两个校区均可办理结算业务和代发工资业务 2. 内部网络模式：如果湖南大学内部本身有一个局域网，下属企业和结算中心都连在此 局域网内，那么只需在成员单位电脑上安装内部网上银行软件即可，这样能很方便 的做到收、付、查询的实时性。（可采用人工与网络传输两种方式并行） 3. 内部网上银行的安全防范：功能上的安全措施：下属企业使用内部网上银行系统前， 必须要结算中心开户，没开户的单位不能使用。使用人员的代号由结算中心开设， 每人有自己的密码，使用人员分录入、审核和查询三类。每个下属企业只能使用和 查询自己的帐号，录入员只能录入付款数据，审核员只能审核录入的付款单，没有 审核的数据结算中心不可以付款，对于已审批的付款单录入员不能修改。 4. 外部网上银行接口：可采用人工与网络传输两种方式并行 附：1999年的下半年，我们在美的集团正式推出了内部网上银行，到目前为止，美的集 团有50多家成员单位开通内部网上银行；TCL集团开通35家；大亚湾财务公司30多家；韶 钢集团有60家；湖南岳阳石化集团有60家；广东省纺织集团有25家；广东省交通集团有 60家；中电集团有10多家；物质集团有10多家。目前大亚湾财务公司和省交通集团的第 二期工程中，还有几十家成员单位即将开通。 从99年正式推出至今，所有使用内部网上银行的集团，下属单位有90%的付款是通过内部 网上银行进行结算的，并且没有一例因为网上付款错误而引起的纠纷，成员单位能更及 时的了解到自己的收款，更方便的查询自己帐户的结算明细。 3.系统软件模块 3.1柜台帐务处理系统 柜台帐务处理系统是拜特资金结算软件的核心和基础，供柜台结算人员使用，它处理 从原始凭证录入到明细帐、总帐的登记，到利息的计算以及各种报表的输出。柜台帐务 处理系统是多用户系统，能处理多币别业务，每一笔帐务的发生记录到帐户上，采用录 入员记帐、复核员重复录入复核的帐务处理方式，每天做日终、每月要进行月终，每月 （或每季度）的21号进行计息，月底和年底都有相应的内部结转。柜台帐务处理系统按 功能不同主要分为系统设置及维护、开销户、凭证处理、复核、当天帐、日终、计息、 报表（资产负债表、港口费现款收入汇总表、法人内单位收支情况表、资金用途收支明 细表、资金流动状况表）及帐页、查帐等几大模块。 3.2银行对帐系统 集团结算中心的账都是记录在柜台账务系统中，柜台账务系统有专门的功能将中心的银 行账详细的有规则的输出保存在几个表中，银行对账系统设有专门的导入数据接口，能 使用户轻松的将银行的数据导入到系统中，系统会自动对账产生余额调节表，并能方便 的让用户查询、修改、调整对账数据。系统还可以根据客户的需求设置为每日或每月对 账。 3.3银行票据打印系统 银行票据打印系统是“拜特资金结算软件”中的重要组成部份，它主要根据柜台帐务 处理系统记帐的数据自动套打出银行支票、送票单、电汇单、汇票委托书、信汇单等银 行票据。并具有重要空白凭证管理功能，银行票据打印后，自动将票据号填写到相应的 明细帐中，并改变银行票据的状态。 银行票据打印系统能让用户自行定义银行各种票据的打印格式，无论银行的票据格 式怎么更改，用户都只需做相应的调整即可。此系统是“拜特资金结算软件”中最能节省 用户时间和人力的系统之一，以前要5、6分钟填写票据，现在只需将票据放入打印机几 秒钟即可完成。 3.4领导查询及分析系统 领导查询系统是为方便集团主管领导查询集团结算中心的运作情况而设计的。 领导查询除提供查询常用报表、帐户余额、资金头寸外，还提供一定的分析数据以帮 助领导决策。 3.5代发工资系统 代发工资子系统主要用于处理成员单位代发工资事项。包括帐户的开立、工资数据的 录入、取款、计算、活期转定期等，其工资数据既可通过工资数据盘转入，也可由工作 人中输入。代发工资的成员单位需按一定的数据格式产生好工资盘，代发工资子系统接 收工资数据盘的数据并转到指定的储蓄帐户上。它每天结帐后所产生的记帐传票作为基 本帐务子系统的记帐传票，与其他传票一起作为当天的传票参加帐务的平衡及过帐。（ 采用存折形式） 3.6集团内部网上银行软件系统（内部网上银行主系统、内部网上银行子系统） 实现集团结算中心与下属企业的网上实时收付款，实时付款、实时查询、实时对账、 实时下载等功能。 4、岗位设置建议 其岗位建议如下： 主任：管理全面工作 柜台记帐员：负责柜台接单记帐 复核员：负责传票的审核、打印、分发，报表的制作、负责打印 （相当于机器填写）银行结算票据 代发工资员：负责发工资和内部储蓄 （人数根据具体业务来定） 5、电脑网络设备配置 （可自购或用已有的设备，此仅供参考） |序 |设备名称 |技术参数 | |号 | | | |1 |服务器（结算中 |PⅣ/80G/1GRAM/17MONITOR/100M/40XCDROM/1.44MFDD及备份| | |心）1套 |设备（可与财务共用） | |2 |工作站N套 |PIII/40G/128M/14MONITOR/100M（根据结算人员数量定工 | | | |作站电脑的数量） | |3 |路由器1台或HUB | | |4 |打印机 | | |5 |不间断电源3KW |在线式 | |7 |WINDOWS2000 |网络版 | |8 |数据库 |SQL SERVER V7.0 | 三、费用预算 |项目工程名称 |数量 |单价 |合计 |备注 | |一、集团公司结算中心系统 | | | |一阶段 | |1、柜台账务处理系统 |1 | 88,000 | 88,000 | | |2、银行票据打印系统 |1 |8,000 |8,000 | | |3、银行对帐系统 |1 |9,800 |9,800 | | |4、领导查询系统 |1 |8,000 |8,000 | | |5、代发工资系统 |1 |45,000 |45,000 | | |小计 | | |158,800 | | |二、集团内部网上结算系统 | |待定 | |二阶段 | |1、集团内部网上主系统 |1 | | | | |2、集团内部网上站点软件 |2 | | | | |小计 | | | | | |三、集团外部网上银行软件系统| |待定 | |三阶段 | |工程费、培训费（20%） | | | | | |合计 | | | | | 建议分步骤上项目，第一阶段先上结算中心系统，需费用￥158,800元 第二阶段上内部网上银行系统，需费用￥元 第三阶段上外部网上银行系统，需费用￥元 注：可给予8折的优惠。 四、湖南大学结算中心系统实施后的效果： 1. 采用银行对帐系统，以前的人工勾对方式的对帐工作均可由电脑自动完成，大量减 少人工劳动强度，提高工作准确度和及时性，同时还可为下属结算单位提供电脑 对帐单，也方便了下属结算单位与结算中心的对帐工作。 2. 采用银行票据打印系统，改变原始手工填写银行票据工作量大、易出错现象，能及 时进行收付、付款，提高工作效率。 3. 改变原来手工统计，手工编制报表的原始操作，系统可自动生成各式报表。大大提 高工作效率。 4. 对外收、付款采用网上结算系统，及时传递收付款信息，网上银行接口处理，直接 将银行数据导入拜特系统，收款信息数据不用重复录入，减少因重复录入出现的 错误。 5. 资金管理新模式进行事前、事中、事后管理，有效对资金运作分析，为决策者们提 供优质决策信息，结算中心真正发挥集团“钱掌柜”作用，成为集团的优质资源。 五、进度 |时间 |内容 |参与人员 | |2002.12.12~.12.15 |需求调研、编写需求分 |拜特项目组、湖南大学 | | |析 | | |2002.12.15 |方案确认 |拜特项目组、湖南大学 | |2002.12.15~2002.12.20|电脑设备、网络配置准 |湖南大学电脑部 | | |备 | ...
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