《农信社合规经营风险防范》_王军生_企业内训课程

《农信社合规经营风险防范》

培训讲师：王军生

讲师背景：
王军生老师★有22年银行高管从业经验(人民银行规划师8年，工行、中信银行支行/副行长14年)，★被中国工商银行评为“省行优秀兼职教师”★现任银行总行级特约研究员支行行长、高级经济师★中国人民大学农业与农村发展学院合作教授★银行总行级在职讲师详细>>

下载需求表打印本课程填写需求表在线咨询

课程咨询电话：

《农信社合规经营风险防范》详细内容

《农信社合规经营风险防范》

一. 合规经营风险识别
合规风险是银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。坚持“三个坚守”不动摇的经营原则 1、坚持“金融法规政策指引”的经营底线 2、坚守“金融法规政策禁区”的经营理念 3、坚守“合规经营”的运作基础上的“三防一保”的经营规则竞争原则 “三防一保”是：信用风险市场风险操作风险，确保效益各项指标违规“经营风险” 将引发各种风险：信用风险市场风险流动风险法律风险声誉风险财务风险等	银行经营要把合规经营放在业务发展和效益之上，哪怕影响业务发展和效益，也要坚持合规经营。违规经营的处罚行政处罚准入限制退出市场银监会06年发布《商业银行合规风险管理指引》合规管理内部审计 =事前控制事中控制事后控制例如：信贷资金严禁企业违规进入股市、债市、房市等领域监测客户准入的相关政策和要求信贷资金支付管理不规范回收再贷操作不规范，还款来源不合规
二、农信社“合规经营” 的“五个一”工程
1、树立一个理念；2、构建一个管理架构；3、制定一套好制度；4、创新一套合规风险管理工具5、建设一套合规预防体系。
三、农信社合规经营理念合规风险管理的原则
合规理念： 1、依法合规经营光荣，违法违规经营可耻；2、合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展	合规风险管理原则： 1、主动原则 2、独立原则 3、预警原则 4、动态原则 5、系统原则
四、农信社在合规风险防范方面尚存在的问题
1、重业务拓展,轻合规管理；2、重事后管理,轻事前防范；3、重操作人员管理,轻管理人员约束；3、多数农信社合规风险管理职责分散。
五、加强农信社合规风险防范方法
1、倡导主动合规,培养有效互动的合规文化。 2、成立专门的合规管理部门,构建合规风险管理机制。 3、树立“合规从高层做起,合规人人有责”的观念。 4、认真梳理合规风险点,采取有效措施控制合规风险。
六、促进信用社合规经营五种方法
1、是要在工作细节上去践行。 2、是要不断提升全员的整体素质。 3、是要形成一种长效机制。 4、是要形成一种合力。 5、是中层以上干部要自觉做合规合法的表率，严于律己，率先垂范。

王军生老师的其它课程

中高层管理团队创新与内控机制 08.27

中高层管理团队的创新与内控机制业务创新是银行竞争中无止境的、不断攀登的上限目标内控管理是银行发展中永远要固守的“底线+禁区”内控=风控+合规经营构建“五防一保”《道德风险+法律风险+信用风险+市场风险+操作风险，确保预期收益》的新管理模式。|一.以管理者的核心经营理念为中心||管理者的三大核心能力|管理的3大控制风险能力||观察的能力|1、战略预见能力||决

讲师：王军生详情

银行柜面法律风险防控 08.27

银行柜面法律风险防控八月下旬零售柜台业务操作及风险防范讲解1天市场经济是法制经济，商业银行面临的最大操作风险就是法律风险。课程特点：围绕业务主线+分析风险点+案例分析+操作关注点对公柜台业务操作及风险防范讲解1天票据法涉及到银行柜台结算操作的全流程与各环节，业务主线+风险点+法律要点+防范措施+案例分析|一.柜台操作中的法律风险的新特点与新挑战||操作风险中

讲师：王军生详情

银行柜面法律风险防控与突发应急预案 08.27

银行柜面法律风险防控与突发应急预案九月下旬临柜业务操作及风险防范讲解1天市场经济是法制经济，商业银行面临的最大操作风险就是法律风险。课程特点：围绕业务主线+分析风险点+案例分析+操作关注点票据法涉及到银行柜台结算操作的全流程与各环节，业务主线+风险点+法律要点+防范措施+案例分析|一.柜台操作中的法律风险的新特点与新挑战||操作风险中法律因素的新特点：|法律

讲师：王军生详情

银行信贷风控和营销--王军生 08.27

商业银行信贷风险管理和营销讲师：王军生课程背景：中国银行业短短20年时间走过西方上百年的路，这期间历经市场竞争的风雨洗礼，在学习中实践，在纠错中成长，在一次次风险的磨砺中前行。相当一部分银行掌握了风险管理的操作技巧，得以持续、快速、健康的发展；也有一些银行包括一些知名银行，却屡屡遭受巨大风险损失，有的甚至直接导致其破产。随着我国金融体制改革的推进和金融开放度

讲师：王军生详情

支行行长引领下的团队营销与风险控制 08.27

支行行长引领下的团队营销与风险控制支行是银行的一个基本经营单元，支行行长是这个团队单元的首席客户经理、策划者与组织者，是在现有流程+资源约束下的策划、导演+演员为一体的指挥者，支行长的角色是以营销为平台+管理为支撑的资源驾驭者，实现每年增量持续增长的新跨越。构建“三防一保”《防信用风险+市场风险+操作风险，确保预期盈利》的新营销模式。|一.客户布局下的产品营

讲师：王军生详情

支行行长引领下的团队营销与管理新模式 08.27

支行行长引领下的团队营销与管理新模式支行是银行的一个基本经营单元，支行行长是这个团队单元的首席客户经理、策划者与组织者，是在现有流程+资源约束下的策划、导演+演员为一体的指挥者，支行长的角色是以营销为平台+管理为支撑的资源驾驭者，实现每年增量持续增长的新跨越。构建“三防一保”《防信用风险+市场风险+操作风险，确保预期盈利》的新营销模式。|一.客户布局下的产品

讲师：王军生详情

小微企业报表识别与分析 08.27

小微企业风险识别与报表分析小微企业：“行业布局+行业前景”之上的企业风险识别+报表分析风险识别=正确的（分析过去+判断今天+预测未来），达到“三知”|一.小微企业“三张”报表||企业风险分析的“复合型总量”排序法|企业财务融资的“3个误区”||把企业看做是自己的“实验基地”？|财务控制的基础---会计||同一种营运结果，用不同的会计政策|企业信用风险的判断与

讲师：王军生详情

小微企业产品设计与风险控制 08.27

小微企业产品设计与风险控制小微企业：产品设计+市场营销+风险识别是三个优势的叠加放大+组合“客户布局+行业趋势”之上的产品设计+批量营销+风险控制小微客户开发与营销模式散沙模式（传统）散圈模式（未来）|一.小微企业产品设计4P的“新特点+新趋势”||“行业风险+市场风险”之上的产品设|小微企业要达到：“以微见明”的新挑||计|战：||市场、企业、企业家是一部