核心客群经营与有效KYC通关演练专题培训2天
核心客群经营与有效KYC通关演练专题培训2天详细内容
核心客群经营与有效KYC通关演练专题培训2天
核心客群经营与有效KYC通关演练专题培训2天——如何深度了解客户需求并识别客户性格
课程目标: 金融机构的理财经理只有充分了解客户需求,才能帮客户进行合理的资产配置:如何有效了解客户需求,是理财产品配置和销售的关键所在。本课程专门针对金融机构理财经理定制,通过为期2天的KYC(know your customer 或know your client)深度通关演练培训,一方面进行KYC相关理论知识的充分学习,另一方面通过一对一案例的实景通关演练,将KYC讲解透彻演练到位,帮助学员将所学知识付诸实践,大力提升挖掘客户需求实战能力。
适合对象:需要深度了解和挖掘客户需求、由此来推介金融产品的金融机构理财经理
课程提纲(2天12小时每期不超过40人,可根据需要缩减为1天课程)
第一单元 金融产品顾问式营销技巧(简单讲授)
顾问式营销的定义
顾问式营销基本流程
顾问式营销的优势
顾问式营销应具备的专业技能
第二单元 如何筛选客户
——客户分层管理、分群经营和分级维护
(了解如何发掘各层客户的投资需求,先进行分群使学员辨识不同客层之差异后,再进行深度KYC)
目标客户的选择
了解客户从客户关系管理开始
客户分层管理、分群经营和分级维护
高效开发、管理客户的技巧和方法
客户分群的好处
客户分类分群的步骤
分组讨论:如何对现有客户分层、分群、分级
演练完毕讲师总结点评
识别及提升客户的有效方法
第三单元 认识你的客户——KYC
(一)赢在准备-销售沟通基本功提升
设身处地地听
入木三分地看
循循善诱地问
恰到好处地说
字句攻心地写
(二)何谓客户的需求
推销、销售与营销的区别
何为客户的需求
了解客户需求的重要性
客户投资理财时的关注点
客户金融需求与综合金融产品销售
金融需求与非金融需求之定义
如何探询客户理财的真实需求
演练一:探询何谓客户之金融需求
演练二:探询何谓客户之非金融面需求
学员写出金融需求后上台报告,讲师带领学员讨论与汇整哪些为重要必问之上述需求各十项
(三)实战通关演练
——如何成功地做好客户的KYC与需求探询
各组内学员每两人一组进行KYC实战通关演练:一位客户,一位客户经理;组长确保全体组员过关(须包含至少五个金融需求与五个非金融需求探询话术)
各组选出代表上台演练PK,题目随机演练
讲师点评并引导学员评出精选话术
——课程收获:汇整出学员集体智慧结晶:核心客户10个金融需求和10个非金融需求及相应最佳问问题的话术。
(四)需求沟通中的三阶沟通法
销售中的三种客户分类
区分三种客户类型
三种不同类型客户的沟通策略
需求沟通中的三阶沟通法
*实战演练:VIP客户开发案例
各组抽签,设定对象为VIP客户,讲师布置作业,学员需完成抽签及通关演练之作业
第四单元 客户分析
个人高端客户需要的待遇分析
不同类型的中高端客户性格分析
掌握各种客户的人格特性、行为特点及应对方法
不同类型客户的个性化服务组合案例
经典营销案例分享
销售精英来自于严格的自我管理
祝大家了解客户、赢向未来!
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