《财富管理转型下资产配置的逻辑》
《财富管理转型下资产配置的逻辑》详细内容
《财富管理转型下资产配置的逻辑》
《财富管理转型下资产配置的逻辑》
主讲：李轩老师【课程背景】
“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”，似乎是大多数人对资产配置最初的理解。关于资产配置，还有很多延伸：
1、篮子最好也不要放在同一个地方——全球投资；
2、也不要把鸡蛋一次性都丢进去——伺机而动，注重择时；
3、也不要在篮子里只放鸡蛋——大类资产配置。
简单来说，资产配置注重的是分散，而终极目标是平衡。绝大多数人都很重
视回报，只有少数人重视风险，而分散跟平衡考验的恰恰是对于风险的把控。
对于银行而言，随着资管新规逐步落地，理财产品打破刚兑不再保本，银行的固有优势进一步削减。如何在瞬息万变的市场中抓牢客户，是值得银行思考和探索的课题。而资产配置恰恰可以帮助银行增加与客户的触点，在激烈的市场争夺战中赢得先机。
【课程收益】
当下投资市场中客户发生的变化
资产配置理论的演进过程
以需求为导向的资产配置流程
【课程对象】
银行理财经理、保险销售人员
【课程时间】
1天（6小时/天）
【课程大纲】
一、当下客户需求
（1）当下财富管理客户的需求发生了哪些变化？
当下投资市场客户的现状
当下市场的投资现状
当下财富市场的主要变化
投资心得——过去的绩效并不代表未来
当下市场的几点投资心得
二、资产配置及深层次演变
（1）资产配置经历了哪些模型变化？
（2）现在主流的资产配置模型是什么？
三、以需求为导向的资产配置流程
（1）如何系统性地挖掘客户的资产配置需求？
（一）前期准备
问题方向及内容
技巧准备
客户情况的猜想
（二）KYC场景
电话+面谈
工具+分析
技巧+逻辑
（三）了解客户需求目的
了解需求
解决问题
产品应用
（四）顾问式销售运用
当前现状
困扰问题
造成影响
确定需求
（五）不一样的标准普尔讲解
过往讲解标准普尔的bug
掌握正确讲解标准普尔图的姿势
四、资产配置实战应用
（1）实战中如何对客户的资产配置进行检视和有效调整？
（一）需求&市场
（二）资产配置战略
现金规划
保障规划
投资规划
（三）资产配置战术应用
流动性产品
稳健类产品
平衡类产品
积极类产品
另类产品
（四）变化再平衡
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