反洗钱大纲

FATF评估后对金融机构近期反洗钱监管政策的影响
二、反洗钱的形势与发展
2015年以来银行业面临的洗钱犯罪形势
国内反洗钱自1997年设立洗钱罪以来的发展和三次变化
以2019年扫黑除恶与P2P为例，
关于洗钱犯罪司法解释及典型案例：
上海元某诈骗洗钱案、杭州许某家属受贿洗钱及银行泄密案
三、反洗钱工作的必要性和紧迫性
1、包商银行的启示--影响银行的稳健持续经营
2、国际处罚案例对国内银行机构的传导：
国内机构受境内外处罚情况
2019年以来监管处罚分析：条例变化与主要违规点
各类上游犯罪（尤其是2019年以来频发的腐败、黑社会性质、P2P非法集资、毒品等）洗
钱案例的特点分析
结论：洗钱行为的频繁与易发，与金融密切相关
银行业高管和客户经理人员个人远离洗钱犯罪
　　　案例：金融机构员工故意或非故意参与的洗钱案例
四、反洗钱检查实务
人民银行的检查程序
如何进行各阶段的沟通
检查方法与内容
　　五、银行机构如何履行反洗钱业务规避法律监管风险
1.
如何从五个纬度完善反洗钱内控制度（操作规程、内部审计、报告制度、保密意识、
内部培训与考核）
2. 如何在大数据形势下开展客户身份有效识别
3. 交易记录等资料保存规定
4. 结合身边案例，从案例中学会如何识别并上报重点可疑交易报告

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