最新资产配置4.0-从基础到精通
最新资产配置4.0-从基础到精通详细内容
最新资产配置4.0-从基础到精通
资产配置4.0-从基础到精通
【课程背景】
从资产配置基础，到目前Z行资配改革4.0的总体知识，技巧，让学员能通过系统的课堂
，通览整个零售银行资产配置发展的过程，以及资产配置全方法链条对营销实战的工作
指导。如果想通过一门课，从基础资产配置知识到营销实战，非本门不可。
【课程时长】2天（12小时）
【学员收益】
通过学习，掌握资产配置原理及普惠金融基础知识；
2. 掌握资产配置专业销售流程导入高中收产品，能根据专业内容灵活运用；
3.
通过掌握本课程，能熟练应对不同的销售场景，能结合热点背景进行有效的面谈；
4. 应用技术，提高自身面谈效率及成功率。
5. 通过学习，点燃学员财富管理及零售银行从业热情。
【课程大纲】
资配1.0 ——资产配置原理
一、顶尖零售银行的资产配置理念
1、资产配置的概念
2、不做资产配置与不同比例配置的结果
3、资产配置的真实作用
¬（1） 资产配置可以用来控制本金的损失
¬（2）资产配置可以有效控制资产的波动
资配2.0——资产配置与普惠综合知识
二、资产配置专业知识
1、资产配置概论
财富管理资产配置基础
配置与投资的关系
什么是投资？
互动：投资的实质：投资千万种，配置第一条
正确理解：金融资产配置是金融投资众多方法中较为有效的一种，是银行与客户沟通的
有效工具。
2、资产配置基础
¬（1） 资产配置历史起源
¬（2）资产配置理论发展
¬（3）资产配置实证研究
¬（4）资产配置基本步骤
3、资产配置常见模型
¬（1）美林投资时钟模型
¬（2）大类资产间的配置
互动：中国过去20年为什么客户不进行资产配置？
现在可行原因（纽约大学教授论文）？
4. 普惠金融专业知识分析框架
（1）经济增长指标（GDP 用电量 固定资产社会消费品总额 PMI OECD）
¬（2） 通胀与周期（三大重要通胀 不同价格指数与周期）
（3） 政策指标（货币 M2 社融 利率工具 外汇储备 财政）
¬ 宏观经济的守夜人
资配3.0——工具实战营销与训练
5、资产配置逻辑下的营销流程
¬（1）客户分层
¬（2）电话邀约
（3）需求挖掘
¬（4）理念导入
¬（5）资产配置
¬（6）产品购买
¬（7）售后维护
某股份银行资产配置营销实例
6、资产配置該如何設計
1) 本金—相對安全
2) 收益—相對穩定
3) 何時開始—越早越好
7、资产配置实战工具
1) 20年资产配置倒流测试图
2) 标准普尔象限图
3) 帆船图
4) 草帽图
5) 财富金字塔
6) 三重压力图
¬ 高净值客户资产配置模型
创新训练工具：止幻小红本
通过训练卡实战现场训练，保证每位学员能徒手通过资产配置模型切入营销
资配4.0——宏观下的资产配置TREE
Z行的资配改革前沿——TREE资产配置 基础解读
综合训练 客群下的资产配置建议书制作与解读
刘玉老师的其它课程
《存量客户维护深挖与资产配置》 05.15
《存量客户维护深挖与资产配置》课程收益针对理财经理对存量理财客户的深度开发，由过去的产品导向转为需求导向；针对不同客户的风格，协助进行客户群体分类定位，提供符合客户个性化需求的理财服务；优化理财服务的流程，打造高效的理财团队，提升理财经理的岗位价值认知；以生动形象、实战案例的课程模式，启发学员开展更有针对性的专业技巧与营销技能提升。课程的介绍以及大纲本次课程
讲师：刘玉详情
《中高端客户维护与营销技能提升训练营》 05.15
-6470652313305《客户维护与营销技能提升训练营》课程收益针对理财经理对理财客户的深度开发，由过去的产品导向转为需求导向；针对不同客户的风格，协助进行客户群体分类定位，提供符合客户个性化需求的理财服务；优化理财服务的流程，打造高效的理财团队，提升理财经理的岗位价值认知；以生动形象、实战案例的课程模式，启发学员开展更有针对性的专业技巧与营销技能提升。
讲师：刘玉详情
《新晋理财经理营销实践能力提升》 05.15
新晋理财经理营销实践能力提升课程纲要:第一部分客户经理岗位价值定位与日常工作流程一：客户经理基本功【破局】重塑岗位价值认知，描绘客户经理画像闭环式六步走：财富管理转型落地的核心能力深耕财富管理：精英理财师能力模型解析客户经营维护的三个变与一个不变二、理财经理工作流程指导（一）理财经理的目标客户来源1、传统来源以往工作积累集团客户成员他人零星介绍2、理想来源系
讲师：刘玉详情
《客户维护深挖与资产建议》 05.15
《客户维护深挖与资产建议》课程收益针对理财经理对存量理财客户的深度开发，由过去的产品导向转为需求导向；针对不同客户的风格，协助进行客户群体分类定位，提供符合客户个性化需求的理财服务；优化理财服务的流程，打造高效的理财团队，提升理财经理的岗位价值认知；以生动形象、实战案例的课程模式，启发学员开展更有针对性的专业技巧与营销技能提升。课程的介绍以及大纲本次课程学员
讲师：刘玉详情
《零售银行4.0时代的致胜模式——厅堂精准营销》 05.15
81991147036988199114715890TRAININGWORKSHOP《零售银行4.0时代的致胜模式——赢在厅堂》课程背景及学员收益伴随大数据、人工智能、5G等新技术发展，零售银行已经从Bank1.0进入Bank4.0时代，客户越来越倾向线上操作，银行业务离柜率越来越高。厅堂团队亟需准确把握零售银行4.0时代带来机遇和挑战：如何让客户愿意进入网
讲师：刘玉详情
《大零售时代的资产配置3.0-基础版》 05.15
《大零售时代理财产品基础及资产配置基础知识》课程背景：讲资产配置的课程很多，资产配置方法也是各种金融机构使用最多的方法。在零售银行中的资产配置，有什么不同？在实际经营客户的过程中，我们又如何使用资产配置做好客户面谈？完整的了解资产配置的方法论，及从资产配置到产品销售，只需要这一堂课。国内第一梯队的零售商业银行，完整资产配置，和盘托出。学员收益：1.了解熟悉整
讲师：刘玉详情
《存量客户经营维护与营销技能提升训练营》 05.15
《客户经营维护与营销技能提升训练营》课程收益针对理财经理对理财客户的深度开发，由过去的产品导向转为需求导向；针对不同客户的风格，协助进行客户群体分类定位，提供符合客户个性化需求的理财服务；优化理财服务的流程，打造高效的理财团队，提升理财经理的岗位价值认知；以生动形象、实战案例的课程模式，启发学员开展更有针对性的专业技巧与营销技能提升。课程的介绍以及大纲本次课
讲师：刘玉详情
《客户经理资产配置营销实战》（2天） 05.15
《客户经理资产配置营销实战》课程收益全面讲解理财经理该如何拟定营销计划，培养良好的工作习惯，建立标准化工作流程，让理财经理对自身的价值定位有更深刻的认识了解熟悉整个零售银行营销流程及相关基础技巧，打造扎实的营销基础及框架，掌握不同营销工具的应用场景及实战技巧通过深化对零售银行销售流程全面认识，提升专业资产配置和客户经营管理能力，激发学员对零售银行职业生涯的向
讲师：刘玉详情
《大零售时代理财经理综合能力提升》（2天） 05.15
大零售时代理财经理综合能力提升第一部分理财经理岗位价值认知与日常工作流程一：理财经理基本功【破局】重塑岗位价值认知，描绘客户经理画像闭环式六步走：财富管理转型落地的核心能力深耕财富管理：精英理财师能力模型解析客户经营维护的三个变与一个不变二、理财经理工作流程指导（一）理财经理的目标客户来源1、传统来源以往工作积累集团客户成员他人零星介绍2、理想来源系统识别厅
讲师：刘玉详情
步步为赢——金牌理财经理销售全流程 05.15
步步为赢——金牌理财经理销售全流程课程纲要:第一部分客户经理岗位价值定位与日常工作流程一：客户经理基本功【破局】重塑岗位价值认知，描绘客户经理画像闭环式六步走：财富管理转型落地的核心能力深耕财富管理：精英理财师能力模型解析客户经营维护的三个变与一个不变二、理财经理一天工作流程指导（一）理财经理的目标客户来源1、传统来源以往工作积累集团客户成员他人零星介绍2、
讲师：刘玉详情
- [潘文富] 中小企业招聘广告的内容完
- [潘文富] 优化考核方式，减少员工抵
- [潘文富] 厂家心目中的理想化经销商
- [潘文富] 经销商的产品驱动与管理驱
- [潘文富] 消费行为的背后
- [王晓楠] 辅警转正方式，定向招录成为
- [王晓楠] 西安老师招聘要求，西安各区
- [王晓楠] 西安中小学教师薪资福利待遇
- [王晓楠] 什么是备案制教师？备案制教
- [王晓楠] 2024年陕西省及西安市最
- 1社会保障基础知识(ppt) 21152
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20212
- 3行政专员岗位职责 19036
- 4品管部岗位职责与任职要求 16210
- 5员工守则 15450
- 6软件验收报告 15385
- 7问卷调查表(范例) 15105
- 8工资发放明细表 14541
- 9文件签收单 14186
