产融结合与案例分析（2天）

产融结合与案例分析
讲师：雷勋华 时长：2天

课程收益
← 了解产融结合的特点、协同效应的三个层级
← 掌握企业集团产融结合路径和中小企业产融结合路径
← 掌握企业集团产融结合模式及实现方式
← 掌握商业银行、保险公司、证券公司、基金管理人、融资租赁公司的股权管理
← 掌握金融控股公司的公司治理要求
← 掌握党的领导融入公司治理的基本要求
← 掌握董事会建设与规范运作8大要点
← 掌握金融控股公司关联交易管理要求
← 掌握金融控股集团的风险及其管控
← 运用大量案例分析和讨论来加深学员对课程的理解


课程对象：公司股东、董事长/副董事长、董事、监事、经理/副经理、董事会秘书、投
资总监、风控总监、财务总监、审计总监、投资经理、风控经理、财务经理、审计经理
、证券事务代表/IRM人员、项目经理、风控人员、财务人员、审计人员、公司其他管理
人员等


课程特色：案例多，互动环节多，咨询式授课，实战派风格，追求“落地”文化

客户代表：宝钢集团、金融街集团、福建金控、贵州金控、广西金控、越秀金控、北京
金控、云南能投、海航集团

课程大纲
模块一 产融结合概述
■ 金融资源是什么：企业的战略资源
■ 金融资源能帮企业做什么
➢ 提升核心竞争力
➢ 提升企业盈利能力
➢ 促进企业国际化
■ 总结：产融结合的动因
■ 什么是产融结合
■ 产融结合的特点
■ 产融结合的协同效应
➢ 经营协同
➢ 金融协同
➢ 业务协同
【案例分析】

模块二 产融结合路径
■ 产融结合路径回顾
➢ 单一借贷阶段
➢ 多元融资阶段
➢ 资产证券化阶段
➢ 金融服务阶段
➢ 产融互动阶段
➢ 产融并转阶段
➢ 金融控股阶段
■ 企业集团产融结合路径
■ 由产到融路径选择
➢ 路径选择1：组建财务公司
➢ 路径选择2：入主银行业
➢ 路径选择3：入主证券业
➢ 路径选择4：入主基金业
➢ 路径选择5：入主保险业
■ 由融到产路径选择
➢ 路径选择1：银行业投资参股企业
➢ 路径选择2：证券业投资参股企业
➢ 路径选择3：基金业投资参股企业
➢ 路径选择4：保险业投资参股企业
➢ 路径选择5：基金业收购控股企业
■ 中小企业产融结合路径
➢ 路径选择1：参股地方性银行
➢ 路径选择2：成立中小企业专业银行
➢ 路径选择3：建立中小企业互助合作发展基金
➢ 路径选择4：发行地方性融资债券
➢ 路径选择5：设立私募股权投资基金
➢ 路径选择6：投资证券产品
【案例分析】

模块三 企业集团产融结合模式及实现方式
■ 企业集团产融结合模式
➢ 产业资本控制金融资本模式
➢ 金融资本控制产业资本模式
■ 企业集团产融结合实现方式
➢ 发起组建式
➢ 收购兼并式
➢ 股权划拨式
■ 企业集团产融结合必须处理好的三大关系
➢ 产业资本与金融资本
➢ 专业化与多元化
➢ 资产运作与资本运作
【案例分析】

模块四 金融机构股权管理
■ 商业银行股权管理政策解读
➢ 适用范围
➢ 股东分类
➢ 持股期限
➢ 穿透股权架构
➢ 资金来源
➢ “两参一控”
■ 保险公司股权管理政策解读
➢ 适用范围
➢ 股东分类
➢ 持股期限
➢ 穿透股权架构
➢ 资金来源
➢ “两参一控”
■ 证券公司股权管理政策解读
➢ 适用范围
➢ 股东分类
➢ 持股期限
➢ 穿透股权架构
➢ 资金来源
➢ “两参一控”
■ 私募基金管理人出资管理
➢ 适用范围
➢ 私募基金管理人要求
➢ 股东、实际控制人、合伙人要求
➢ 资金来源
➢ 出资稳定
➢ 两参一控
■ 融资租赁公司股权管理
➢ 适用范围
➢ 申请条件
➢ 发起人要求
➢ 资金来源
➢ 持股期限
➢ 两参一控
【案例分析】河南村镇银行事件

模块五 金融控股集团公司治理
■ 公司治理的框架体系
■ 公司治理的机制
■ 党的领导融入公司治理
➢ 习近平总书记在中央深改委第十七次会议上的重要讲话
➢ “双向进入、交叉任职”制度
➢ 党委/党组在公司治理结构中的法定地位
➢ 党委/党组的前置要求和程序
【案例分析】天津中新药业以党建为引领，完善企业法人治理结构
■ 金融控股公司治理结构
➢ 金融控股公司治理结构设计
➢ 金融控股子公司治理结构设计
【案例分析】民生银行公司治理存在的问题
■ 国资委《董事会最新工作规则》解读（5大要求）
■ 国企央企董事会建设与规范运作8大要点
➢ 建立健全董事会
➢ 配强外部董事
➢ 强化外部董事作用
➢ 健全组织机构
➢ 完善制度体系
➢ 有效规范决策
➢ 规范董事会授权
➢ 决议跟踪落实
【案例分析】包商银行公司治理全面失灵

模块六 金融控股公司关联交易管理
■ 金融控股公司的关联方
■ 金融控股集团的关联交易
■ 内部管理
■ 报告和披露
■ 监督管理
【案例分析】包商银行等金融机构案例

模块七 金融控股集团风险管理
■ 金融控股集团风险识别
➢ 股权结构风险
➢ 管理层次风险
➢ 融资担保风险
➢ 信息披露风险
➢ 从业人员风险
➢ 监管政策风险
■ 金融控股集团风险管控
■ 战略管控
■ 预算管控
■ 人事管控
■ 信息管控
■ 风险与审计管控
■ 外部管控
【案例分析】几个金融控股集团的风险管理

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