《资本时代民营企业如何融资融智融人》

资本时代如何融资融智融人
------战略融资让企业子弹充足如虎添翼
主讲人：石磊
【课程背景】
疫情来了，企业纷纷告急。如何在这样关键的时刻，让企业活下去，让团队留下来，
这是摆在我们面前最突出的问题。现代企业讲求创新而创新型企业是智力密集型企业，
人力成本又持续增长，在没有利润没有收入没有现金流进账的情况下，企业如何挺过艰
难时期？ 
研发需要钱，厂房人员扩张需要钱，订单增加也需要钱，可以说企业无论什么阶段，什
么时期都需要资金支持。然而作为中小企业，尤其是民营企业，融资始终是个大问题，
银行嫌贫爱富，投资人说服也越来越难。

➢ 商业计划书怎么写才会引起投资人关注？
➢ 投资人分几类，应该怎么应对？
➢ 有人找我要投资，我改释放多少股权？
➢ 啥叫估值？估值是怎么来的？
➢ 股权融资如何避免协议陷阱？
➢ 为什么银行的钱很难拿？
➢ 如何跟银行打交道？
➢ 很多企业自己充足他们是怎么做到的？
➢ 关于政府补贴要不要拿，有没有风险？

本课程老师在高成长性行业及世界500强公司工作多年，有辅导公司IPO上市及各阶段
，股权、债权融资经验。老师不仅在大型投资公司担任高管，而且自己有过创业融资经
历，具备多角度审视企业价值的能力和经验。他将结合自己亲身经历和的各种经验以丰
富的实战案例与学员分享股权实操和融资经验，引证真实鲜活，内容落地实用。

【课程收益】
➢ 了解什么是资本，资本看企业的方式和诉求
➢ 了解新形势下资本的投资取向和关注焦点
➢ 了解与资本同频和创造势差的关键技巧
➢ 了解与资本打交道获得主动的关键心法
➢ 掌握吸引投资人主动上门的商业计划八要
➢ 掌握融资与控制权和对赌风险的平衡技巧
➢ 掌握从容不迫应对路演阶段的5个能级
➢ 掌握债权融资6个技巧
➢ 掌握如何轻松获得政府补贴



【课程宗旨】
在融资和快速发展的道路上“取势”、“明道”、“优术”。

【课程时间】6小时
【课程目标】让学员系统了解从创始融资到IPO上市，全过程融资工具、逻辑和心法，帮
助企业明确目标，少走弯路，绑定资源，激励员工，实现快速发展的目的。同时能够提
高风险防范意识，避免出现重大控制权和资本战略重大失误。

【课程大纲】
一、什么是资本？为什么借力资本？1h
➢ 天使、VC、PE，CVC你必须知道的资本江湖
➢ 资本给企业带来的好处只是钱吗？
➢ 资本市场的前世今生
➢ 企业估值与融资轮次的考虑
➢ 融资、融智、融人所对应的股权分配


案例：阿里的资本之路；新东方Okey

二、如何完成一次成功的股权融资？（1h）
➢ 股权融资导航仪——自我的内观
➢ 股权融资的剧本——商业计划书
➢ 股权融资上战场——路演准备和操练
➢ 应对地毯式轰炸——尽职调查准备
➢ 合约阶段咋设计——TS的责、权、利
➢ 什么叫落袋为安——保持胜利者的心法

案例：曹操专车；美国霸凌投安世；西门子代理商摇身变工业软件黑马
CECC电动赛车收购之战

三、股权融资的风险及其规避（1h）
➢ 中国合伙人——合伙之前擦亮眼睛
➢ 择机窗口期——错失时机事倍功半
➢ 国有or民营——资本属性有哪些坑
➢ 回购与对赌——前人的股权血泪史
➢ 数字是魔鬼——今天你的帐洗过吗
➢ 有问题股东——以退为进和平分手


案例：方正股权代持；雷士照明；俏江南；国投资本的电话；


四、IPO上市与新三板挂牌
➢ 什么是IPO，什么是注册制？
➢ 什么样的企业符合IPO标准
➢ 为什么新三板被越来越多的企业所放弃？
➢ IPO的选择
——战场的选择
——团队的选择
——节奏的选择
➢ 对IPO的几点思考


案例：胜景山河，绿大地IPO折戟；立思辰业务模式创新冲击创业板

五、债权融资正确的开启方式？
➢ 银行融资的优与劣
➢ 银行融资的谋与局
➢ 银行融资的选队友
➢ 债权融资小众玩法
➢ 债权融资的成本帐
➢ 债权融资的风险篇

六、中国特色现金收益政府补贴
➢ 政府补贴哪些企业可以申请
➢ 政府补贴真的就没有成本
➢ 政府补贴需要注意的问题


案例：巧用担保公司；浦发信用贷；



六、课程回顾与学员反馈

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