《双碳目标及气候投融资背景下的银行业绿色金融解码》


《双碳目标及气候投融资背景下的银行业绿色金融解码》

陈德胜 博士/教授

课程背景：
2023年10月30日至31日中央金融工作会议明确提出金融五大篇章，其中包括绿色金融与
数字金融。
在《京都议定书》、《赤道原则》等国际协议的指引下，习近平总书记在2020年9月22日第七
十五届联合国大会一般性辩论上郑重宣布：“中国将提高国家自主贡献力度，采取更加有
力的政策和措施，二氧化碳排放力争于2030年前达到峰值，努力争取2060年前实现碳中
和。”双碳目标的提出，意味着中国作为世界上最大的发展中国家，将完成全球最高碳排
放强度降幅，用全球历史上最短的时间实现从碳达峰到碳中和。围绕碳达峰碳中和政策
、自愿减排项目、气候投融资、投融资碳核算等领域，在《绿色信贷指引》、《绿色信贷实
施情况关键评价指标》、《能效信贷指引》、《关于构建绿色金融体系的指导意见》等指引下
，我国银行业绿色金融高速规模化增长。
为此，本课程对双碳目标及气候投融资背景下的银行业绿色金融进行深入分析和解读，
为银行业绿色金融工作开展进一步指明方向。


授课老师近30年的经济理论学习研究和金融实践工作经验，特别是在碳排放、《京都议定
书》《赤道原则》等国际协议、银行业绿色金融等领域，有着较为深刻的理论积淀和实务理
解，逻辑严谨，思路清晰；通过深入浅出的理论与案例分析相结合，通俗易懂。

课程收益：
1、学习了知双碳目标及气候投融资背景下的银行业绿色金融等的发展现状和态势。
2、为银行业绿色金融经营管理活动指明关键要素、方向和发展路径。

课程对象：
平安集团、平安银行

课程时间：
0.5天

课程方式：
主题讲授+视频欣赏+情景模拟+案例研讨+学员分享+落地工具+头脑风暴

课程大纲
一、双碳目标解码
（一）全球气候变化态势
（二）碳达峰解码
（三）碳中和解码
（四）双碳政策
（五）“1+N”政策体系
二、气候投融资解码
（一）气候投融资的范畴
（二）气候投融资工具
（三）气候投融资模式
三、基本理念：绿色金融的起源与内涵
（一）绿色金融的理论和应用概况
（二）绿色金融体系的重要意义
四、中国绿色金融政策发展历程
（一）萌芽期：以环境治理为抓手
（二）探索期：以绿色金融为土壤
（三）加速期：以双碳目标为引领
（四）以国际绿色金融共性指标为普适性框架
（五）中国特色绿色金融指标
五、中国绿色金融的主要相关行业与发展态势
（一）医疗保健
（二）交通运输
（三）新能源
（四）互联网
（五）日常消费
（六）房地产
六、银行业绿色金融的相关政策
（一）绿色金融
（二）绿色金融相关的若干国际协议
（三）《G20转型金融框架》
（四）《关于贯彻信贷政策与加强环境保护工作有关问题的通知》
（五）《节能减排授信工作指导意见》
（六）《关于落实环境保护政策法规防范信贷风险的意见》
（七）《绿色信贷指引》
（八）《绿色信贷实施情况关键评价指标》
（九）《能效信贷指引》
（十）《关于构建绿色金融体系的指导意见》
1.构建支持绿色信贷的政策体系
2.推动银行业自律组织逐步建立银行绿色评价机制
3.推动绿色信贷资产证券化
4.研究明确贷款人环境法律责任
5.建立符合绿色企业和项目特点的信贷管理制度
6.将环境和社会风险作为压力测试的重要影响因素
7.将环境信息纳入金融信用信息基础数据库
（十一）《银行业金融机构绿色金融评价方案》
七、绿色金融对商业银行公司业务拓展的导向趋势
（一）“商行+投行”模式，以综合化融资切入综合化金融服务体系
1.绿色信贷ABS
2.绿色按揭贷和消费贷
3.碳汇贷和林票质押贷
(二）以综合化融资切入企业，持续推进绿色金融生态圈建设
案例：“绿色信贷+绿色债券+夹层+股权”的综合化融资方案
（三）多维度参与碳市场建设，深度布局碳金融业务
案例：碳排放配额和碳汇质押融资
（四）深耕新能源各行业龙头，打通上下游产业链条
（五）绿色金融综合服务方案
1.环保贷
2.节水贷
3.排污权抵押融资
4.特许经营收费权质押融资
5.绿票通
6.绿创贷
（六）绿色债券
八、绿色金融对商业银行公司业务拓展的保障
（一）统一理念
1.绿色金融已成为金融投资发展新趋势
2.绿色金融提升银行客户财务表现的现实路径
3.经济高质量发展时期绿色金融理念促进商业银行发展的实现方式
（二）前瞻性的顶层设计
（三）科学合理的组织架构
（四）健全完善的制度体系
（五）专业尽责的服务团队
（六）“点绿成金”的科技赋能
九、商业银行绿色金融公司业务审批重点
（一）构建绿色金融评审体系
1.绿色智能识别
2.环境效益测算
3.构建评价体系
4.数据获取及评分
（二）践行绿色金融评价体系
1.优化信贷管理流程
2.客户分类管理及服务
3.贷款质量预测
（三）清晰授信评审政策
（四）明晰授信评审指标和流程
（五）提升评审效率
（六）适度评审放权



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