《数字金融：金融行业的数字科技和智能化转型》


《数字金融：金融行业的数字科技和智能化转型》

主讲：黄辰 教授

【课程背景】
金融是“国之重器”，国民经济的发展离不开金融的支持。过去数年中，金融与科技深
度融合已经演化为全球趋势，极大地改变了金融服务的市场格局。对金融行业而言，金
融数字化和金融科技的发展既关系金融供给侧结构性改革的深化，也影响国民经济，特
别是数字经济的发展进程。伴随人工智能、区块链、大数据、云计算及物联网等技术渗
透投资决策、风险定价、资产配置等环节，金融服务的方式和逻辑也发生了深刻变化，
对传统金融机构和多年沿袭的监管方式提出新的课题，为金融科技领域的全球竞争带来
更多挑战。
本课程对中国数字金融发展的起源、历程和效果进行全面的阐述，并运用数字金融的
相关模型和数据，分析中国数字金融发展的现状，衡量数字金融发展的速度及地区差异
，数字金融发展对居民收入、消费和经济活动的影响，以及在面临互联网（数字）鸿沟
时，数字金融发展带来的涓滴效应。本课程从技术发展趋势、行业新实践（国内银行、
证券、保险、支付、境外机构）及宏观政策展望等不同视角出发，结合传统金融机构和
金融科技公司在获客、营销、运营、风控、价值转化等各个领域的实战案例，全方位描
绘数字金融的发展方向和赋能图景，引领金融从业人员开阔视野、启迪思路，激发更多
行业智慧。


【课程收益】
➢
认知互联网金融、科技金融与数字金融的区别；理解金融数字化应用场景、用户分析
及商业场景构建；
➢
学会金融数字化转型生态、全联接与数据闭环；理解数据驱动决策、智能金融与产业
融合
➢
理解金融数字化创新与发展方向，以及需要具备的核心能力；理解金融行业的战略思
维以及战略思维能力
➢ 认识金融数字化误区、机遇与挑战；理解数字金融的关键技术与典型应用
➢
认识银行数字化科技的创新方向；理解银行数字化应用场景，实战案例及数字化金融
分布式应用

【课程特色】
➢
【视野广阔独到】：既有前瞻视野，又有丰富工具，更有翔实案例，为企业管理者提
供极富借鉴价值的路线图和方法论
➢
【道与术并存】：既有理论高度，又有实践经验；既有顶层设计思路，又有清晰的实
施路线和实用的工具，让企业转型有路径可循、有方法可用
➢
【行业背景深厚】从行业一线中提炼出深刻且有生命力的洞见，引导将先进的理念付
诸实践，推动核心业务的全方位进化
➢
【逻辑缜密、化繁为简】视角客观扎实、高屋建瓴、逻辑清晰、深入浅出、发人深思


➢
【技术及管理经验丰富】具有明确的目标、创新的方式和清晰的执行路径，避免空谈
，实操性强
➢
【严谨生动、大局观强】大局与细节兼顾，方法与案例互补，理论与实务结合，内部
与外部并重

【课程对象】
➢ 企业高层管理者：董事长、总裁、总经理、分管副总等
➢ 战略高层、战略规划、顶层设计负责人（CEO、CTO、CIO、CMO等）
➢ 各个条线的业务负责人和中高层管理人员
➢ 产品开发与创新人员、服务方案制定者
➢ 市场营销策划、客户经理、产品经理等
➢ 创新业务的负责人，创新创业导师及实践者

【课程时间】12小时

【课程大纲】
一、金融业的科技进化
1、科技变革金融的历史必然
2、打造数字经济新优势
3、新基建政策与产业布局
4、金融科技，如何行稳致远
➢ 从互联网金融到金融科技
➢ 金融科技的概念与分类
➢ 金融科技的发展背景和潜在影响
5、科技塑造数字金融新生态
➢ 解放数据要素生产力
➢ 区块链为数字经济构筑底座
➢ 5G为数字经济搭建云梯
➢ 区块链在金融业的应用

二、互联网金融的特色、挑战与发展
1、互联网金融商业模式的转变
➢ 深刻理解互联网金融在中国产生的特殊背景
➢ 互联网金融的特征及业态模式
➢ 互联网金融有何特色?
2、互联网技术为数字金融的发展奠定了基础
➢ 互联网金融会颠覆传统金融吗？
➢ 互联网消费金融有力地支持了居民消费升级
3、互联网金融面临三大挑战
4、回归互联网金融的使命

三、证券投资与人工智能的结合
1、人工智能发展现状
2、中国的财富管理“蓝海”
3、人工智能的标准模型
4、人工智能与证券投资理论
5、人工智能的投顾实践

四、征信体系与大数据
1、征信与信用
➢ 征信的基本概念
➢ 信用与经济周期
➢ 中美信用数据结构
2、征信和大数据
➢ 征信大数据的相关性、边界效应和价值
➢ 征信大数据模型及其构建
➢ 大数据风控技术的创新与应用
3、征信与消费者
4、国内外个人征信行业的发展
➢ 欧洲的大数据评级机构
➢ 拉美的虚拟信用卡
➢ 阿联酋的数字金融实践
5、征信市场化
➢ “大数据”和“市场化”潮流中的中国信贷征信行业
➢ 芝麻信用的探索与实践
6、行业发展思考与建议

五、网络借贷的发展与未来
1、什么是P2P
➢ P2P崛起的社会背景及其交易结构
➢ P2P的发展历程及其平台分类
➢ P2P当前发展概况
2、P2P平台新业务情况
➢ 人人贷的故事
➢ 多元化角度看P2P
3、P2P及外围生态服务发展趋势

六、银行的数字化转型
1、中台模式加速银行敏捷化转型
2、商业银行，该如何打造App
3、大数据助力零售银行多渠道精准营销
4、区块链技术赋能小微金融服务
5、中小金融机构的数字化转型

七、资管的数字化转型
1、资管科技的前世今生
2、智能投顾的迭代之路
3、智能风控的前沿实践
4、资管新规下的科技赋能

八、保险的数字化转型
1、如何解锁保险黑科技
2、车联网时代的汽车保险
3、数字医疗与数字健康保险的崛起
4、新规之下，互联网保险如何应对

九、支付的数字化转型
1、聚合视角下，国内支付大变局
2、跨境支付普惠化，为何大有可为
3、数字支付时代来临

十、金融科技的监管：监管者的视角
1、互联网金融的发展前景：定价机制和风控能力
2、探索适应互联网金融业态和有利于服务实体经济的长效监管体系
3、数字货币的应用及对经济金融体系的影响
➢ 数字货币的概念与特性
➢ 央行数字货币的构建思路
➢ 区块链技术
4、国际监管动态与趋势
➢ 监管沙盒的国际借鉴与中国实践
5、对金融科技发展与监管的几点思考

十一、前沿探索
1、数字人民币的下一站
3、去中心化金融，未来路在何方
4、科技赋能金融行业，在技术周期中展望未来
5、智能获客
➢ 得下沉用户者，得未来
➢ 为什么需要开放平台
➢ 物联网时代的数字营销蝶变

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