《资产配置及综合理财》课纲2天

《资产配置及综合理财》

课程背景：
随着中国经济三十多年的快速发展与积累，中国百姓的财富急剧增加，而财富是保证
我们追求美好生活的经济基础。如何让我们个人和家庭的资产保值、增值？如何在风险
可控的范围内收益最大化？这些都成了百姓关注的焦点话题。目前，中国的金融机构面
临着大量的竞争主体，客户面临着更多、更广泛的选择。如何提升经营单位的整体素质
和员工的个人素养，是我们当下面临的课题。本课程的设计旨在帮助理财精英提升综合
能力，既注重专业理论知识，又增强员工的实操技能，让我们的员工在理论与实践上同
时提升，真正走上专业化道路。从而为更多优质的客户服务，达成金融机构、客户、员
工三方共赢的结果。


课程收益：

使学员了解当下中国家庭资产资产配置的情况

使学员掌握资产配置的相关理论

使学员掌握常见的投资渠道及热点话题切入话术

使学员了解资产配置的基本营销流程

使学员初步具备为客户家庭进行资产配置的能力

课程时间：2天，6小时/天

课程对象：支行长、支局长、理财经理、大堂经理等

课程方式：讲师讲授+学员演练+案例分析+小组讨论、发表



课程大纲
资产配置背景介绍
1. 新经济形式下为什么要做资产配置？
2. 新时代呼吁专业的理财人士


资产配置相关理论
1. 经济周期理论
2. 标准普尔家庭资产象限图简介
3. 家庭生命周期中的理财重点
4. 案例分析：家庭成长期的资产如何打理？
5. 研讨、发表：家庭成熟的资产如何打理？


理财渠道详解（知识+案例分析）
1. 保险（重点突出年金及重疾产品）
2. 股票
3. 基金
3.1、基金定投
3.2、筛选基金的方法
3.3、当下的操作策略
3.4、案例分析
4. 银行理财计划现状及趋势
5. 目前的一些热点投资渠道
5.1、房产
5.2、黄金，等
6. 如何由热点问题切入本行产品
6.1、P2P频频跑路
6.2、三千点的股市，是上还是下？
6.3、银行理财不保本了，怎么办？


资产配置营销流程
1. 客户群定位：MANA原则
2. 建立客户关系/收集客户信息
2.1、建立关系：晕轮效应、赞美技巧（直接赞美、简接赞美）
2.2、游戏：赞美
2.3、提问技巧
2.4、聆听技巧
2.5、研讨、发表：一名教师客户，如何用发问技巧收集信息，收集哪些信息？


2.6、信息收集内容
3. 客户财务状况分析
3.1、财务分析
3.2、标准普尔家庭资产象限理论应用
4. 资产案例分析：公职人员如何做资产配置？
5. 沟通方案及促成
5.1、沟通的基本原则
5.2、介绍设计原则
5.3、介绍资产配置方案
5.4、促成/执行方案
6. 售后服务及转介绍（方案回顾及修正）
7. 小贴士及如何做好交叉销售

总结






-----------------------
1

宋世丽老师的其它课程