《趋势分析与资产配置》

趋势分析与资产配置

课程背景：
自“强监管”时代开启，产品爆雷、金融难民，为何中国富裕家庭的理财成长之路需要
面临诸多的困局与尬局？究其原因资产配置以房为主的不合理、金融投资以收益为主的
不理性、家庭基石无年金的不可靠，理财顾问如何开展投资教育培养客户正确的理财观
？如何策略提升在专业资产配置服务流程上的短板？
通过该课程学习财富管理师将掌握资产配置原理与实践应用，在财富管理服务中通过
资产配置服务流程与资产配置方案制作，为中高净值客户群提供资产配置再平衡，为客
户企业、家庭、家族提供财资产配置服务。

课程收益：
▲业绩：促进金融机构综合金融产品、事务性服务产能提升；
▲沟通：掌握最新资产策略报告分析与解读，与中高端客户共享私密空间；
▲专业：为富裕家庭提供专业的资产配置服务流程、制作专业化资产配置方案；
▲工具：资产配置方案建议书模版、最新版资家庭资产策略分析报告。

课程体系：
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课程风格：
● 源至实战：萃取至顶级财富管理团队经典实务案例、重实战、实用、实效；
● 原创模型：基于资产配置艺术应用独创基于各类分析场景的分析模型；
● 沙盘模拟：宏观分析游戏化、沙盘化、让枯燥的趋势与数据分析易懂、秒懂。

课程时间：1天，6小时/天
课程对象：理财顾问、理财经理
课程方式：案例分析+沙盘模拟+实战演练

课程大纲
第一讲：趋势分析与资产配置的价值
启思：亿万资产的配置逻辑
游戏：亿万资产配置模拟
讨论：是什么导致了资产配置的不同？
点评：资产配置的影响因素
案例：H先生家庭资产配置尬局
一、资产配置艺术的核心点
1. 资产配置现代投资理论
2. 降低波动性、提高风险回报比
案例：简单投资组织资产表现
二、资产配置的定义与价值
1. 资产配置原理
2. 资产配置发展历程
案例：不同家庭的资产配置
三、资产配置的常见误区
1. 分散投资即是资产配置
2. 专业委托即是资产配置
3. 购买产品即是资产配置
4.缺少资产配置策略与平衡
四、2008年～2016年资产配置情况
1. 全球股票
2. 高收益债券
3. 股权投资
4. 房地产

第二讲：资产配置沙盘模拟游戏
一、资产配置沙盘游戏模拟说明
1. 资产配置沙盘模拟游戏逻辑
2. 资产配置沙盘模拟游戏道具应用讲解
3. 资产配置沙盘模拟游戏规则
二、资产配置趋势分析EICF技术
1. 经济趋势分析技术
2. 行业趋势分析技术
3. 企业趋势分析技术
4. 家族趋势分析技术
三、资产配置风险洞察技术
1. 资产配置组合风险洞察技术
2. 家企经营风险洞察技术
四、资产配置策略技术
1. 核心与卫星配置技术
2. 战略与战术配置技术
3. 跨经济周期配置技术
4. 跨资产类别配置技术
5. 全球资产配置技术
五、CMS资产配置模型

第三讲：专业的资产配置服务
一、专业资产配置服务流程
1. 趋势分析
2. 洞察风险
3. 配置策略
4. 客户分析
5. 配置建议
6. 服务对接
7. 动态平衡
二、资产配置建议书
1. 哈佛专业资产配置建议书
2. 标准版资产配置策略报告
3. 定制版家庭资产配置策略报告

第四讲：专业资产配置方案制作与呈现
一、资产配置策略报告框架结构
1. 资产配置及管理防方法
2. 市场状况和趋势分析
3. 背景资料收集
4. 客户理财偏好
5. 客户现有资产分析
6. 理财目标和限定条件
7. 管理建议与再平衡
8. 产品/服务适配
9. 方案评估与再平衡
10. 风险揭示与免责
二、资产配置策略报告制作
案例：2019年资产配置报告
1. 客户：W先生资产配置服务需求
2. 训练：资产配置策略报告制作
3. 点评：资产配置策略报告SWOT分析
三、资产配置策略报告呈现
案例：W先生资产配置策略报告呈现
训练：资产配置策略报告讲解呈现
1. 资产配置策略报告呈现要点
四、资产配置在平衡
1. 资产配置影响因数
1）金融
2）经济
3）政治
4）社会
2. 资产配置在平衡策略
案例：现金类资产配置再平衡
案例：保险类资产配置再平衡
案例：房产类资产配置再平衡

第五讲：智能投顾问与全球资产配置
一、智能投顾开启资产配置新时代
1. 人类投顾VS智能投顾
2. 人区别于智能的关键因素
3. 拥抱变革、拥抱人工智能
二、智能投顾资产配置与EIF的前世今生
1. 过去：基于数据、智库、案例的结合
2. 现在：简单易用的尝试性购买
3. 未来：零售金融、百姓理财
三、中美智能投顾发展分析
1. 发展阶段与技术差异
2. 现有可用人工智能投顾

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