秦融老师的内训课程
章：互联网时代下的消费金融一、中国消费金融市场发展状况1、国内消费贷款增长模式数量分析案例分析：三大代表金融消费企业“先行者”——期望与现实之间的纠结案例分析：日本、美国、欧洲消费金融市场发展“金融创新”——创新决定消费金融企业的生死之地二、国内消费金融发展不均衡性讨论：“目前我们的产品是否满足市场需求”——参训学员群论1、如何看待客户的终身价值2、客户的理财行为分析3、客户信任心理分析案例分析：某金融消费企业产品分析第二章：消费对国民经济的贡献1、消费金融数据分析国内近5年消费经济对GDP贡献美国近5年消费经济对GDP贡献中美两国投资对GDP的数据剖析案例分析：数据掘金，从数据中看到并分析目
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开篇/课程导入/形成团队达成共识，课程概述破冰——团队建设开启改变之门——理财服务对金融行业的意义与价值理财服务再定位，为什么需要理财服务？对行业及个人的意义与价值大格局的思考视频分享——单元：理财业务中两大服务核心——养老规划、教育规划养老规划与教育规划的意义养老规划与教育规划的目标经济发展对养老规划与教育规划的指引养老规划与教育规划对金融从业人员的契机第二单元：客户开发中的理财性格分析客户行为特征与投资风格觉察不同客户的行为特征分析个性特质对理财风格的影响不同层次客户的需求判断客户理财风格觉察识别、分析与应用客户理财心理识别与分析自我风格觉察与分析自我定位与优势分析了解自己的销售行为与模式
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开篇/课程导入/形成团队达成共识，课程概述破冰——团队建设单元：理财服务定位分析理财服务再定位理财师的定位理财客户的定位第二单元：中高端客户的理财性格识别客户行为特征与投资风格觉察不同客户的行为特征分析个性特质对理财风格的影响不同层次客户的需求判断客户理财风格觉察识别、分析与应用客户理财心理识别与分析自我风格觉察与分析自我定位与优势分析了解自己的销售行为与模式习惯性行为对客户开发与服务的影响认识自我之“理财风格评测”第三单元：中产群体客户的信息收集、分析针对中产群体客户的信息收集技巧理财客户信息分析财富健康三大标准视频分享——工具分享——客户信息收集表工具与使用模拟演练——现场客户信息收集与分
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讲：银行盈利模式的变化信贷为王的时代渐行渐远中间业务收入渐成主角银行网点个金条线主销产品的三大分类第二讲：电子类产品一、网上银行产品原理与特点目标客户群体不同类型客户的一句话营销常见异议与处理二、短信通产品原理与特点目标客户群体不同类型客户的一句话营销常见异议与处理三、手机银行产品原理与特点目标客户群体不同类型客户的一句话营销常见异议与处理四、贷记卡产品原理与特点目标客户群体不同类型客户的一句话营销常见异议与处理第三讲：理财类产品一、人民币理财产品原理与特点目标客户群体不同类型客户的一句话营销常见异议与处理二、银保通产品原理与特点目标客户群体不同类型客户的一句话营销常见异议与处理三、证券产品原
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开篇/课程导入/形成团队达成共识，课程概述破冰——团队建设单元：理财、理财师、理财操作的价值与意义理财——服务再定位，为什么需要理财服务？理财师的定位对行业及个人的意义与价值大格局的思考讨论思考——理财与本职工作的联系与促进第二单元：理财六大流程之客户开发与信息收集理财客户关系开发客户理财性格分析客户的理财性格识别理财性格在客户开发中的应用理财客户信息收集财务与非财务信息收集风险承受与风险偏好理财目标的确认视频分享——工具分享——客户信息收集表工具与使用第三单元：理财六大流程之客户信息评价理财客户信息分析财富健康三大标准现金流评价资产负债评价保障力评价投资资产与配置评价税赋评价资产传承评价课程