个人理财规划_杨凌彬_企业内训课程

个人理财规划

培训讲师：杨凌彬

讲师背景：
杨凌彬：高级财务分析师，高级讲师杨凌彬【教育背景】毕业于四川大学、香港大学澳大利亚DEAKINuniversity；会计学学士学位、经济学和管理学硕士学位。CPA；杨凌彬【职业背景】雀巢中国SWATCH中国有限公司VTSCLIMAMFG.C 详细>>

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个人理财规划详细内容

个人理财规划

一． 理财，你毕生的工作

1）理财是一种生活方式---什么是理财

2）理财的几个错误观念

3）理财三要素：个人，环境和工具

4）理财的主要方法和手段

个人理财规划

**部分将主要讲述个人理财的一些方法和思路。同时例举个人收入水品和理财产品的关系。

二． 个人财务状况分析

1）明确自己的理财目标---为什么理财

2）家庭财务状况分析：家庭财务报表

3）财务状况和个人理财方法的选择

4）收益率---个人理财不得不考虑的财务因素

第二部分主要针对个人收入和支出情况，思索为合适自己的投资理念，并**这个章节了解如何掌控好自己的资产，并做好投资决策。

三． 理财手段和方法详解

1）储蓄和债券—追求安全的马车

2）股票和基金—追求速度的轿车

3）房地产—追求风险的飞机

4）保险产品—为自己保驾护航的利器

5）其他的一些理财手段

第三部分主要针对主要的个人理财的手段，对每种投资方式进行讲述，主要**案例分析使听课人能在寓教于乐中懂得方法。

四． 风险收益并存

1）货币的时间价值

2）风险的概念、意义和分类

3）次债危机带给我们的反思

4）风险和收益的关系—如何利用风险加速我们的投资回报

5）风险偏好测试

6）避免风险，获得大收益—投资组合的方法

第四部分主要针对风险与收益的关系，强调风险的重大意义。同时，了解我们从投资和理财领域仍然可以做到减小风险，收益大。

以上课程安排时间为1天，主要将采用结合实际进行讲述。理论占较少部分，沙盘演练为主要的手段。

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