《基金产品选择与配置》

基金产品选择与配置
需求解析：
作为银行理财经理、客户经理——
如何深入认识基金产品工具、评估选择质优基金组合？
如何挖掘基金特色分辨类型、协助客户有效配置基金？
如何结合最新市场行情走势、精准激发顾客购买欲望？
如何掌握判别客户财务需求、转化实现客户财富目标？
如何通过引导基金定期复盘、高效维护落实配置方案？

课程目标：
1.让学员深层次认识、了解、掌握判别基金业绩的方法步骤；根据若干评估手段甄别出
优质基金；
2.结合投资市场最新行情与未来方向，让学员能把握基金种类选择上达到有的放矢的效
果；
3.提升市场分析能力，通过投资法则协助客户寻找合适的基金投资机遇；给客户合理的
资产配置建议；
4.让学员通过了解顾客需求，让基金与顾客需求有机结合，把工具转化为财富手段，提
升理财经理在顾客心中地位；
5.有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工
具运用合理到位；
6.引导理财经理开展有效的复盘操作，激发客户二次购买，提供优质售后服务，提升客
户忠诚度。

课程收益：
1.能掌握基金的六种分类方法、基金产品的六大评估手段、快速判别基金特色、定位，
并灵活运用基金工具配合客户需求；
2.把握基金工具投资选择五大步骤、避开八大误区，让学员能更好地实现客户需求与基
金工具的完美搭配；
3.让学员能构建对经济走势的基本判别手法，掌握投资市场动向，协调客户配置；
4.学员能运用“四大核心理财需求”模式，深挖客户需求，结合软件工具快速推算投资方
式、投资额度，令顾客购买有的放矢、以终为始，高效实现客户财富目标；
5.以模拟操作为手段，结合不同客户群体案例指引学员如何快速精准为客户配置基金工
具；
6.让学员掌握与客户共同回顾过去的投资状况与阶段得失，共同复盘，调整优劣，推进
修订，订立行动策略，助推目标实现，让本次培训更落地实用。

授课形式及特色：
1.室内授课+理论精讲+实战演练
2.团队学习+互动式教学+体验式教学
3.模拟演练教学+行动学习复盘演练

课程时间：2天，6小时/天
授课对象：理财经理、客户经理
授课人数：建议60人/期

课程大纲
开篇/课程导入/形成团队
达成共识，课程概述
破冰——全员参与，形成团队，落实课程规则
第一讲：基金的意义与种类区分
一、基金的意义
二、组织结构分类
1．契约型基金
2．公司型基金
三、可否赎回分类
1．开放式
2．封闭式
四、投资方向分类
1．股票型
2．债券型
3．混合型
4．货币型
5．指数型
6．指数增强型
7．保本型
8．中小板
9．Q499
五、管理主动性
1．主动管理
2．被动管理
六、一二级市场分类
1．5T6
2．LO6
七、基金份额
1．1类
2．2类
3．3类

第二讲：基金筛选“六脉神剑”
一、基金选择“五问”
1．基金过往表现如何
2．基金过往风险评估
3．基金投资范围
4．基金管理方质量
5．购买基金的成本
二、业绩评级基准与作用
1．业绩基准指标
2．指数业绩基准
3．同类基金基准
三、如何衡量基金过往风险
1．标准差
2．夏普比率
3．R平方
4．β系数
四、为什么要关注基金经理
1．基金管理方式
2．如何选择基金经理
五、如何选择新基金
1．基金经理管理经验
2．基金公司其他基金业绩与运作
3．基金经理的投资理念
4．基金费用
演练：选择优质基金
六、基金费用测算

第三讲：基金配置组合
一、基金选择五个步骤
1．“首善投资”五部曲
2．生命周期应用
3．风险承受与风险偏好
4．工具与目标
5．工具选择依据
6．投资时势选择
二、如何构建基金组合
1．确定投资目标
2．制定核心基金
3．选择非核心基金
三、基金组合避开的八个误区
1．没有确定的投资目标
2．没有核心组合
3．非核心投资过多
4．组合失衡
5．基金数目太多
6．同类基金选择失当
7．费用水平过高
8．没有确定卖出标准
第四讲：最新宏观经济数据解读与基金品种选择
一、宏观经济分析的意义
二、宏观经济政策
1．新常态分析
2．供给侧改革
3．新三板融资
4．大众创业、万众创新
5．制造业2025
三、经济周期理论——美林时间钟
四、产业政策与行业分析
五、最新经济形势研判
六、最新74P解读
七、最新失业率数据解读
八、最新通货膨胀率解读
九、最新经济数据解读及对投资市场影响
十、中国74P/价格指数/景气调查
十一、中国利率/货币政策工具/货币供应/存贷款
十二、中国采购经理人指数/工业
十三、投资市场分析
1．股票市场投资形势分析
2．行业板块投资形势分析
3．黄金市场投资形势分析
4．房地产投资形势分析

第五讲：核心理财目标与基金配置
一、稳妥安全现金规划
1．望子成龙教育策略
2．安享晚年退休计划
二、资产增值投资规划
工具分享：养老及教育金快速配置策略工具
案例演练：基金产品实现客户需求
案例演练：产品搭配演练
根据不同客户群体选择基金品种

第六讲：投资后的复盘与跟进落实
一、检查投资组合的步骤
1．投资组合与投资目标相符
2．透视投资组合
3．检查投资品种
4．检查投资业绩
二、组合调整的注意事项
1．短期内不要大幅调整
2．注意调整技巧
3．筛出非优质品种
4．精选优质替代品
三、投资后的跟进服务
四、复盘的意义与操作
五、如何对待亏损工具
六、跟进落实与二次开发
案例演练：客户基金复盘案例

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