《互联网金融基础》

互联网金融基础与新型理财产品
需求解析：
如何应对以余额宝为首的互联网金融汹汹来势?
为何仅1年近万亿存款搬家至货币基金?
如何挖掘互联网金融的优势与劣势?
如何借力互联网金融为我所用?
如何激发客户深层次需求，牢牢锁定客户?

课程目标：
1．以互联网精神与互联网思维为切入，让学员能充分理解互联网金融快速成长的缘由
2．向参训人员共同探究各种互联网金融工具的真实状况，剖析四种常见互联网金融工具
的风险特性，分析其优点与缺点，实现参训人员了解竞争对手，知己知彼，百战不殆
3．引导参训人员从客户需求出发，站在客户立场上思考互联网金融为客户带来服务与工
具特色，通过理财工具“三性”判别、“投资五部曲”、时势判别、结合互联网产品组合分
析客户需求，探求自身的服务模式转变
4．引导金融从业人员对中高端理财客户的需求开发，转变产品导向为需求导向的金融营
销模式
5．引导学员了解金融中介市场，认识保险、基金、信托、票据、理财等五种产品的中介
渠道
6．客户基于不同客户提供个性化需求提供专属服务，以理财六大核心规划、为重点，把
握投资时刻，掌握存量客户深度发掘开发的技巧与提供专业投资顾问建议服务
7．改变传统营销观念，提升金融从业人员服务意识，深化金融行业理财服务的流程，打
造一支高效的理财服务团队
8．以生动的课程模式，将理财服务转化为强效的生产力，引领学员开展有针对性的专业
技能与营销技能提升;讲解与演练配合、案例与讨论结合，多方位提高参训人员动手能力


授课形式及特色：
1．室内授课+理论精讲+实战演练
2．互动式教学+体验式教学
3．团队学习+案例教学
4．促动式学习

课程时间：2天，6小时/天
授课对象：理财经理、客户经理等
授课人数：建议不超过50人

课程大纲
第一讲：开篇/课程导入/形成团队
达成共识，课程概述
破冰——全员参与，形成团队

第二讲：互联网金融快速成长奥秘
一、互联网金融与金融互联网区别
二、互联网技术
三、互联网精神
1．开放精神
2．平等精神
3．分享精神
4．协助精神
四、互联网思维
1．客户思维
2．互动思维
3．简单思维
4．极致思维

第三讲：互联网金融主要板块介绍与剖析
一、P2P产品探究、优势与特色
1．P2P定义与意义
2．P2P运作模式
3．P2P管控风险
4．P2P担保制度
5．P2P发展方向
6．P2P与资产证券化发展
分享：P2P网站分享与剖析
二、互联网众筹模式
1．非股权众筹
2．股权众筹
3．新三板与众筹
分享：众筹网站分享与剖析
三、互联网银行
1．互联网银行特征
2．优秀互联网银行经营模式
3．互联网银行发展
分享：互联网银行网站分享
四、互联网金融产品剖析
1．“宝宝们”产品探究、优势与特色
2．互联网信托类产品剖析
3．互联网有限合伙类产品剖析
4．互联网保险工具
5．互联网投资平台
6．互联网基金平台
7．互联网证券平台
8．贵金属类互联网投资剖析
9．外汇类互联网投资剖析
10．互联网征信平台
11．大数据时代的互联网金融
1）云计算与互联网金融
讨论：知己知彼(常见互联网金融优势与劣势探讨)
五、互联网金融产品风险揭示
1．“宝宝们”风险提示与选择依据
2．互联网金融的冲击与挑战
3．P2P风险提示与选择
4．P2P金融风险案例解密
5．贵金属类互联网投资风险揭示
6．外汇类互联网投资风险揭示
7．金融慧眼之庞氏骗局挖掘
互联网金融风险实例之案件解密
案例讨论：金融慧眼察端倪(互联网金融辨识)
案例讨论：泛亚与5租宝(互联网风险案例)
案例讨论：我们的竞争者在哪?(支付宝OR微信OR其他商业银行)

第四讲：新型理财工具
一、结构性理财产品
1．结构性产品定义
2．结构性产品构造
3．案例分享
二、融资租赁
1．融资租赁定义
2．融资租赁案例分享
三、资产证券化
1．资产证券化结构
2．资产证券化特点
3．资产证券化案例

第五讲：借助互联网投资工具资产组合配置依据
一、投资工具三性判别
1．收益性判别
2．风险性判别
3．流动性判别
4．工具定位策略
二、“首善投资”五部曲
1．了解自我
2．了解风险
3．了解目标
4．了解工具
5．了解时势
3、互联网产品组合投资策略
1．“宝宝们”与货币基金组合投资
2．P2P与银行理财产品组合投资
3．借力互联网金融为我组合投资
讨论：对决互联金融，优势为我所用
分享：借力互联网金融之银行产品配置实例
分享：不同客户群资产配置策略案例

第六讲：借力互联网客户金融需求激发与产品营销
一、需求激发营销模式
1．下定义式需求激发
2．人生核心需求激发
二、核心理财目标实现
1．稳妥安全现金规划
2．风险管理无忧人生
3．望子成龙教育策略
4．安享晚年退休计划
5．投投是道投资规划
6．身后无忧遗产规划
分享：视频分享之关注养老
案例：借力互联网金融之激发客户核心需求营销案例
工具：养老及教育金快速配置策略工具

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