《智慧投资幸福人生（企业员工）》
《智慧投资幸福人生（企业员工）》详细内容
《智慧投资幸福人生（企业员工）》
智慧投资 幸福人生
课程背景：
中国经济正处于转型时期，投资房产是否面临悬崖风险?投资股票是否合适时期?低风险
工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富?是放在众
多投资者与金融从业者面前的一道难关。
本课程，即从解读经济走势为起点，分析判断最新的形势，探究当前重要的投资渠道现
状，拓宽学员视界，并结合理财的基本原则与操作方法，合理选择投资形式，引导学员
认识经济现状，高效解读经济数据，为客户指引合适的金融工具，实现客户财富增长与
目标达成的追求，并实现金融从业者与客户的共赢！
课程目标：
1．引领学员从三个维度、四个经济指标数据解读最新经济形势，认识最新经济下对投资
工具的营销；
2．从房地产、证券市场、黄金市场等方向解读投资工具的最新走向；认识这些核心投资
工具的未来发展趋势；
3．让学员深层次认知财富管理的目标与意义，理解提升财富管理在人生历程中的意义；
4．手把手引导学员认识“五大常规”理财工具，并通过对理财工具的“三性”判别、投资流
程“五步曲”、“孙子兵法”式时势分析、防金融诈骗等综合分析，选择合适客户的高效理
财工具；
5．从人生的六大核心需求与目标出发，使学员能高效掌握这六大目标的资金需求、可选
择金融工具与工具投放方式；
6．改变传统营销观念，提升金融从业人员服务意识，深化金融行业理财服务的流程，打
造一支高效的理财服务团队。
7．以生动的课程模式，将理财服务转化为强效的生产力，引领学员开展有针对性的专业
技能与营销技能提升；讲解与演练配合、案例与讨论结合，多方位提高参训人员动手能
力。
8．提供四大实用工具，令学员能迅速转化学习成果为实际应用；
9．指引学员未来若干自我学习的渠道、方向，达到二次提升，信息优化。
授课形式及特色：
1．室内授课 + 理论精讲
2．互动式教学 + 体验式教学
3．课程讨论 + 案例视频互动
课程时间：1-2天，6小时/天
授课人数：60人以内
授课对象：非金融行业员工
课程大纲
第一讲：开篇/课程导入/形成团队
达成共识，课程概述
破冰：全员参与，形成团队
第二讲：宏观经济数据解读
1．最新经济形势研判
2．数读中国经济
3．最新GDP解读
4．最新失业率数据解读
5．最新通货膨胀率解读
6．最新经济数据解读及对投资市场影响
7．中国GDP/价格指数/景气调查
8．中国利率/货币政策工具/货币供应/存贷款
9．中国汇率/外汇管理/对外贸易
10．中国采购经理人指数/工业
11．中国消费者信心指数/零售销售
12．“克强”经济学解读
13．投资时势决策依据
决策依据：投资孙子兵法(道、天、地、将、法)
分享交流：房地产投资形势判别
分享交流：股票市场投资形势判别
分享交流：产业类基金形势分析
分享交流：黄金市场投资形势判别
第三讲：投资工具判别与选择
1．投资工具三性判别
1）收益性判别
2）风险性判别
3）流动性判别
4）工具定位策略
2．“首善投资”流程五步曲
1）了解自我
2）了解风险
视频分享：风险承受与风险偏好认知
工具分享：风险承受与风险偏好评测
3）了解目标
4）了解工具
5）了解时势
3．常规投资工具最新形势剖析
1）股票
2）债券
3）基金
4）信托
5）保险
4．互联网金融工具剖析
1）“宝宝们”产品探究、优势与特色
2）P2P产品探究、优势与特色
3）众筹工具探究与认识
4）互联网结构性理财产品剖析
讨论：知己知彼(常见互联网金融优势与劣势探讨)
第四讲：结合人生核心目标为客户选择合适工具
1．稳妥安全现金规划
2．风险管理无忧人生
3．望子成龙教育策略
4．安享晚年退休计划
5．投投是道投资规划
6．身后无忧遗产规划
分享：视频分享之关注养老
案例：借力金融工具之激发客户核心需求营销案例
工具：养老及教育金快速配置策略工具
黄国亮老师的其它课程
《资产配置与投资组合》 04.11
《资产配置与组合营销》需求解析：作为银行中级理财经理——如何掌握判别客户财务信息、分析挖掘客户潜在需求如何掌握判别客户财务信息、发现当前财务不足之处如何把握运用自身产品工具、转化实现客户财富目标如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产课程目标：1．让参训人员深层次了解岗位定位、行业定位、自身定位，改变传统推销观念，提升金融从业人员服务意识，迎合客户需求
讲师：黄国亮详情
《资产配置与综合理财规划》 04.11
《资产配置与综合理财规划》需求解析：作为银行客户经理——如何分析甄别既有客户群体、找寻潜在理财营销人群如何启用主顾开拓六大步骤、高效探寻优质存量客户如何判别不同人生阶段需求、分析挖掘客户潜在目标如何掌握判别客户财务信息、发现当前财务不足之处如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产如何合理运用自身产品工具、实现存量客户二次采购如何安排客户现金消费规划、保
讲师：黄国亮详情
《最新宏观经济分析》 04.11
宏观经济分析课程背景：中国经济正处于转型时期，投资房产是否面临悬崖风险投资股票是否合适时期低风险工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富是放在众多投资者与金融从业者面前的一道难关。本课程，即从解读经济走势为起点，分析判1断最新的形势，探究当前重要的投资渠道现状，拓宽学员视界，并结合理财的基本原则与操作方法，合理选择投资形式，引导
讲师：黄国亮详情
《资产配置与投资组合》 04.11
《资产配置与投资组合》需求解析：作为银行理财经理——如何掌握判别客户财务信息、分析挖掘客户潜在需求如何掌握判别客户财务信息、发现当前财务不足之处如何把握运用自身产品工具、转化实现客户财富目标如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产课程目标：1．令参训人员更容易切入客户现实需求，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现金融产品高效推广营销的
讲师：黄国亮详情
《资产配置与投资组合》（1小时微课） 04.11
《资产配置》需求解析：作为银行理财经理——如何掌握判别客户财务信息、分析挖掘客户潜在需求如何把握运用自身产品工具、转化实现客户财富目标如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产课程目标：1．令参训人员更容易切入客户现实需求，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现金融产品高效推广营销的现实需要2．并有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客
讲师：黄国亮详情
《专业家庭理财与理财规划书制作》（4天） 04.11
《专业家庭理财与理财规划书制作》需求解析：作为金融行业客户经理——如何判别不同人生阶段需求、分析挖掘客户潜在目标如何掌握判别客户财务信息、发现当前财务不足之处如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产如何合理运用自身产品工具、实现存量客户二次采购如何测算客户理财目标需求、数据说话反应具体现实如何安排客户现金消费规划、保险教育养老传承规划课程目标：1．让客
讲师：黄国亮详情
《资产配置沙盘演练》 04.11
资产配置沙盘演练沙盘简介：《财富人生资产配置》沙盘是依据资产配置整体理念，使学员能从客户需求出发，结合客户实际资产现状，给客户在不同投资市场板块中选择合适的投资机会，并融合风险管理、现金流管理等方面，在模拟现实市场风云变幻的状况中，合理分配资产状况，令资产效用最大化，实现人生目标沙盘以全员参与模式，每4-5人组建一个“家庭”，并以家庭为单位参与游戏，每人在家
讲师：黄国亮详情
《信托工具剖析》 04.11
信托工具剖析需求解析：信托(Trust．是一种理财方式，是一种特殊的财产管理制度和法律行，同时又是一种金融制度。信托与银行、保险、证券一起构成了现代金融体系。如何了解、熟悉、掌握、运用这种工具，为客户提供更加优质的资产管理服务方式，是银行理财经理、客户经理所要面对的重要话题！课程目标：1．通过课程让学员深层次认识、了解信托的意义、分类2．通过结合投资市场最新
讲师：黄国亮详情
《证券形势讲解与证券知识》 04.11
证券形势讲解与证券知识需求解析：作为银行理财经理——如何结合最新市场行情走势、精准激发顾客购买欲望如何深入认识证券产品工具、评估选择质优股票基金如何挖掘基金特色分辨类型、协助客户有效配置基金如何掌握判别客户财务需求、转化实现客户财富目标如何通过引导证券投资复盘、高效维护落实配置方案课程目标：1．提升市场分析能力，通过投资法则协助客户寻找合适的证券投资机遇；给
讲师：黄国亮详情
《投资理财工具选择与运用》 04.11
投资理财工具选择与运用需求解析：作为银行投资经理——如何结合最新市场行情走势、精准激发顾客购买欲望？如何深入认识证券产品工具、评估选择质优基金股票？如何挖掘投资工具特色类型、协助客户配置黄金房产？如何掌握判别客户财务需求、转化实现客户财富目标？如何通过引导证券投资复盘、高效维护落实配置方案？课程目标：1．提升市场分析能力，通过投资法则协助客户寻找合适的证券投
讲师：黄国亮详情
- [潘文富] 中小企业招聘广告的内容完
- [潘文富] 优化考核方式，减少员工抵
- [潘文富] 厂家心目中的理想化经销商
- [潘文富] 经销商的产品驱动与管理驱
- [潘文富] 消费行为的背后
- [王晓楠] 辅警转正方式，定向招录成为
- [王晓楠] 西安老师招聘要求，西安各区
- [王晓楠] 西安中小学教师薪资福利待遇
- [王晓楠] 什么是备案制教师？备案制教
- [王晓楠] 2024年陕西省及西安市最
- 1社会保障基础知识(ppt) 21151
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20186
- 3行政专员岗位职责 19035
- 4品管部岗位职责与任职要求 16210
- 5员工守则 15449
- 6软件验收报告 15385
- 7问卷调查表(范例) 15104
- 8工资发放明细表 14541
- 9文件签收单 14184
