線上財私客戶關係關理系列課程

财私客户关系管理系列 – 如何经营财私客户聚焦主要高端客户需求
课程时数: 1 小时
综合银行解决方案 – 服务类工具强化, 客户体验增加
投资解决方案
解决投资期限过短的问题
理财产品销售主轴下, 没有黏性, 无法凸显银行间差异性
风险属性配置不均衡, 客户承担风险不匹配的解决模式
生命周期解决方案
由单一产品到投资组合至资产配置的过程
多元资产与客户需求结合
解决高端客户生命周期的财务规划方式
负债整合解决方案 – 吸引客户眼球的营销切入点
财私客户关系管理系列 – 既有存量银行财私客户分层分群分级管理方法
课程时数: 2 小时 或分成两堂各 1 小时课程
财私客户的分层分群经营
客户分层维护
为什么财私客户要进行分层管理?
如何落实财私客户分层管理的方法?
客户分层的进攻(升等)及防守(预防流失)战略做法
具经营策略的分层模式
客户分群维护的经营模式
为何要进行分群维护?
依照客户风险属性分群的执行方式
依照客户职业类别分群的执行方式
企业主分群经营重点
富裕家庭主妇的经营重点高阶经理人如何经营维护
退休富裕人士的经营方法
高端投资客群的经营重点
依分群结果订定产品和服务营销内容
客户分级维护
客户分级维护的主要依据
依资产规模和贡献度分级的经营模式级策略
依分级结果进行工作时间安排和规划
财私客户关系管理系列 – 高净值客户深度KYC应用
课程时数: 1 小时
KYC 致力解决客户经营上的问题
存量客户分层分群
客户需求识别与创造
KYC 要达成的目标
透过KYC 信息收集做为客户群体分类的方法
按客户风险承受度进行分群
按客户群体表征进行分群
深度KYC执行方法
关键信息获取
财务与非财务信息数据建立: KYC 的方式
客户信息与理财目标的关系
客户会谈八大切入点
由互动中发现有用信息
财私客户关系管理系列 – 高净值客户资产配置方法解析
课程时数: 2 小时 或分成两堂各 1 小时课程
资产配置提升客户黏性与往来资产规模
以资产配置解决目前客户经营的难点
金融产品配置单一, 没有目的性, 客户忠诚度差
不只专注于收益的解决方案
实现客户多层次金融需求
避免集中度风险的解决方案增加客户黏性的模式
资产配置常用模式与方法
标准普尔资产配置象限应用
家庭财富金字塔应用
财富管理金三角应用
资产配置的进阶修练
大类资产配置与经济循环
期间配置产品混搭
风险混合配置模式
多重目的配置方法
售后服务优化于资产配置的中要做法
财私客户关系管理系列 – 系统性营销模式取得财私高端客户信任方法
课程时数: 2 小时 或分成两堂各 1 小时课程
取得客户信任的具体步骤与做法
建立客户关系
从无到有的接触
创造见面会谈的诱因
提供专业服务
寻找客户服务缺口
收集客户信息, 数据采集及补完
需求探询深化关系
高端客户会面主要切入点
与个人事业及家庭有关的议题
与投资经验相关的内容
八大切入点
营销转折点: 发现客户需求切入产品
由小到大
流动性好到差
单一到多元资产配置
不同需求主题与销售串连
持续营销: 售后服务的执行与管理方法
承诺售后服务
建立有效执行方法
定期回报结果
多元产品交叉销售与客户资产提升
财私客户关系管理系列 – 高净值客户开发获客: 公私联动获客
课程时数: 1 小时
主要高净值客群特征解读
由个人金融至企业金融思维
个人金融到企业金融的四大步骤及要点
企业主客户的融资需求切入点
案例: 深圳电子公司私银客户全方位服务提升
由企业金融至个人金融的转换
企业金融至个人金融开发四步骤及要点
从产品投资至财富传承的
建立高净值客户个人理财需求方法
财私客户关系管理系列 – 高净值客户开发获客: 内部既有客户发展获客
课程时数: 1 小时
高净值客户主要来源与渠道
从客户职业类别筛选及客户兴趣嗜好发掘
银行既有关系的掌握
客户信任提升的转介绍行为 (MGM)
内部渠道获客方式
零售升等
公私及个贷连动
MGM计划的订定
MGM客户活动举办
财私客户关系管理系列 – 高净值客户对于财富传承的需求探索
课程时数: 2 小时 或分成两堂各 1 小时课程
高净值人士所面临的财富风险
离世风险
夫妻共有财产风险
婚变风险
债务追索风险
税务风险
财富传承的核心需求
什么是传承? 传承対高净值人士的重要性
如何有效规避资产风险
中国遗产税改对高净值客户的影响
高端客户如何进行财富传承与保全
境外化个人资产
应税资产免税化
创造虚拟负债, 降低应税资产净额
预先安排应缴税金来源
提早安排资产赠与及控制权转移
财富传承的主要工具
遗嘱与人寿保险分析与案例
遗产赠与税与人寿保险
家族信托于财富传承中的优势
家族信托做为风险解决方案与案例分析
保险金信托使用与案例分析
财私客户关系管理系列 – 高净值客户境外投资与CRS 分析解读
课程时数: 1 小时
CRS 税务交换对高净客户的影响
为什么要了解CRS?
CRS 全球实施的目的
哪些中国客户会被影响?
哪些境外资产将被披露?
CRS 的解决方案
税务居民身分的检视
税务风险的降低与规避
非金融资产与金融资产差异
非CRS 国家的资产配置应用
高净值客户建立境外资产思维
离岸信托与BVI岛屿公司框架
高净值客户考虑投资移民的法商因素

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