基于资产配置的代理产品营销技巧
基于资产配置的代理产品营销技巧详细内容
基于资产配置的代理产品营销技巧
基于资产配置的代理产品营销技巧
课程纲要：
一、如何进行资产配置
1）资产配置计划的重要性
资产配置有什么好处?
不做资产配置与不同比例配置的结果
资产配置首选品种
资产配置可以用来控制本金的损失
资产配置可以有效控制资产的波动
2）如何针对不同客群，挖掘六大高资产客群痛点及投资建议
理财产品偏好
投资房产偏好
生意人/企业主
重视子女家庭
留学移民家庭
依赖婚姻女性
3）五大类资产的特点和在资产配置中的运用
货币基金
宝宝类产品
银行固定收益理财
信托及资管计划
保障类产品
二、不同客群的理财规划案例
不同人生阶段资产配置建议方案（单身人群、已婚年轻夫妇、已婚并有子女夫妇、为退休和子女结婚创业储蓄的中年人士、退休人群、女性客户）
女性理财最佳建议
依职业分类的资产配置案例
依投资目的的资产配置案例
三、基于资产配置的重点产品营销管理
1）基金篇
做好财富管理为什么一定要卖基金?
产品本身的角度
客户的角度
理财经理的角度
扫除客户的心理误区
损失规避
过度自信
确定效应
经验主义
后见之明
如何选择和判断基金?
基金配置的逻辑
基金选择的误区
基金评判的标准
如何判断资本市场
八大观察指标
基金销售需要“套路”
寻找卖点
寻找证据
展示方式
基金的售后服务
互动讨论：那些被基金伤过的客户和理财经理
案例：存量大客户持仓基金深度套牢，怎么办?
2）保险篇——避险获利两不误
保险的需求挖掘技巧
生命周期与保险需求
让你安心的家庭保险规划
购买保险的基本原则
4）债券篇——收益保障，稳健先行
5）资产配置情景演练：不同产品的交叉销售
中端客户怎么规划配置?
高端客户怎么规划配置?
客户过度集中在某一资产怎么办?
CRS法规
四、线上客户经营技巧
1、4种短信(微信)跟进维护法
需求试探
感情联络
业务推广
信息知识
2、4种日常维护方式
专业知识
理财理念传播
财经事件解件
金融产品推广
生活质量
积分兑换
消费优惠
主题沙龙
情感维护
节日、生日、特别纪念日慰问
关怀、预约、提醒服务
产品信息传递
定期访问调查
业务维护
产品到期信息提醒
重大信息提醒
适当的建议
4、日常维护的短信编法
重大信息及时反馈短信
日常讯息解读短信
产品需求挖掘短信
产品到期提醒跟进短信
产品追踪建议短信
主题活动邀约短信
生日短信
节日短信
特殊事件短信(天气预报、养生)
5、客户微信群经营方式【演练】朋友圈何时发效果好
【演练】如何将宣传的效果放大
如何分类、哪些客户适合
日常维謢方式
养生方法
财经新闻
生活小常识
团购
工作分享
群里的纪律
选出几个〝托〞
要适时给予反馈
利用事件托出产品
特定节日发红包
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