《资金管理体系设计》



《资本管理体系设计》课程大纲



【课程对象】
1、各类企业主办会计、会计主管、财务经理、财务总监、投资总监、总会计师、财
务副总裁、注册会计师；
2、各类企业董事长、总经理等企业中高层管理人员；
3、政府机关和事业单位财务主管；
4. 会计师事务所、金融、证券、投资等行业高级管理人员和专业人员。
【课程目标】
1、掌握资金实战之道，如何进行资金的规划、预算与资金安排节点，如何建立公司
的融资平台与资本管理平台，系统打造经理人的资金、资本管理的高级实操能力。
2、突破传统财务融资模式，构建企业的资金池与资本管理体系；熟练运用赢利性融
资与储备银行体系，实现公司的运营的金融化；
3、系统掌握资金预算模型、资金管理八大模式、集团资金管控体系、建立资金风控
体系，实现企业的跨越式发展。
4、通过本课程咨询式的实务训练，快速培养经理人的资金管控能力，打造投融资实
务的高级操盘能力，快速实现资本管理能力的提升。
5、本课程通过集成式的资金、资产、资本系统实操训练，快速培养经理人的资金资
本实战能力。
【课程模块】
第一模块：资金战略与资金管控模式设计
1、企业顶层设计：盈利模式与项目布局；
2、金融视角下的企业三大资金盈利模式；
⑴产品利润：差价跨界、大数据；
⑵资本利润：价值系统；
⑶金融利润：资金池盈利；
3、集团三项资金战略布局；
⑴公司战略如何定位，什么是战略规划；
⑵生存项目布局；
⑶孵化项目布局；
⑷资本项目布局；
⑸子公司战略策略：
4、如何建立企业的资金池与资本圈；
5、资金管理有效模式有哪些，如何设计资金管控模式？
6、资金联动模式与资金池；
7、集团资金管控模式选择与实操。
★ 实操案例：《子公司、分公司与集团的资金管理模式》；
第二模块：资金预算管理设计
1、业务战略与全面预算管理；
2、经营预算与资本预算设计；
3、财务预算与现金流预算管理；
4、年度资金计划执行；
5、资金预算的编制、汇总、执行分析；
6、资金的季度、月度、周计划管理；
7、全面预算管理-现金流量表管理；
★ 实操案例：集团全球资金信息化管理体系设计；
第三模块：年度经营计划与资金管理
1、商业模式设计：
⑴商业模式六大要素
⑵业务系统与关键资源能力分析
⑶商业模式创新与盈利模式设计
2、企业战略规划制订
⑴如何制订公司战略规划
⑵战略规划三层次：事业战略、竞争战略、职能战略
⑶使命、愿景、理念、目标与战略的关系
⑷战略规划案例分析和战略规划实施步骤分析
3、集团战略分解策略：
⑴战略目标、战略审计与战略绩效分解工具
⑵战略解码的作用、价值、原则、层次、障碍
⑶战略目标目标分解策略
实操案例：资金业务大数据与商业模式设计；
4、年度经营计划问题解析：商业逻辑与产业思维；
5、有效制定年度经营计划的流程、年度经营计划的基本框架模版；
6、年度经营计划的制定步骤与分工；
7、年度经营计划制定的方法（目的与手段的关系）；
8、年度整体经营目标制定；
9、业务策略与目标的制定；
10、职能目标与计划的制定、制定年度经营策略、后端经营计划的制定：
11、计划指标管理与资金管理；
12、全面预算的流程、经营计划与绩效管理的对接与融合；
★ 实操案例：经营计划制定与资金管理
第四模块：资金审批、使用、效率管理与风控
1、公司治理与资金审批权限；
2、借款、业务支付与资金督查体系；
3、现金、银行存款、网络支付管理体系设计；
4、资金、资产管理规划与控制集成表单工具应用；
5、企业资金管理效率分析评价：存货、账款、固定资产、对外投资等
6、企业集团改进资金管理效率十大模式；
7、国有资产管理与资金内控管理原则；
8、资金管理制度设计（国有三类模式）
第五模块：企业融资工具，融资渠道、模式选择
▪ 融资方式：
← 间接融资：
企业信用贷、存货质押、证劵抵押、不动产抵押、票据贴现、典当融资、卖方信
贷、可转让存单、消费贷款、账款保理、融资租赁、信托融资、委托贷款、装修
贷款、专利技术贷、个人信用贷、项目融资贷款（BT、BOT、PPP）、非银行金融
机构信贷、民间借贷、出口保理、国外银行贷、国际贸易融资等。
← 直接融资：
私募债、企业债、公司债、商业票据、债务融资工具（中期票、定向债、短融券
等）、VC/PE、IPO融资（创业板、中小板、主板）、新三板、四板、定向增发、
公开增发、内部融资、合作经营、私募基金等。
◆大数据融资、平台融资、集合债、集合票据、短期融资券、集合债券信托基金、信
贷资产证券化、REITS、引导基金、并购基金、曲线并购重组、多元融资平台、产业
链融资、供应链集合融资、贸易信用融资、个人综合贷款、经营创新融资、投贷联动
、内保外贷、项目开发集合贷、网络综合贷、商会协会贷、系统分折融资、政策互助
担保贷、国家创新基金、国际金融市场融资、金融衍生工具等。
◆融资模式：
← 资金拼盘模式；
← TOT、TBT、BOT融资模式；
← BT融资模式；
← 轨道物业模式；
← BDOT融资模式；
← 上市融资模式；
← 信托资金融资模式；
← 金融租赁融资模式创新；
← 整体招租、经营权买断、合作开发融资模式创新；
← 经营模式整合十大融资模式:
品牌连锁资金池、战略供应商资金池、大客户信用整合、免费经营大数据、价值
并购、核心价值员整合、技术价值整合、供应链平台整合等；
← 十大股权融资与八大特种债权融资模式：
天使VC、引导基金、私募PE、产业基金、产业链并购、技术并购、大数据资源整
合、战略重组、IPO融资、上市并购等；贸易平台贷、信用连保贷、小贷经营联合
、供应链融资平台、中小企业私募债、价值孵化融资、债权并购贷、债权分拆贷
款等。
← 各类融资模式的风险防范。
◆融资管理：确定年度融资计划的科学方法
▪ 融资与会计核算的关系
▪ 年度融资计划制定
▪ 企业融资的基本策略
← 项目融资的基本策略与思路；
← 融资渠道与第三方项目融资平台；
← 省市区三级财政资金使用整合策略；
←
市场化融资八步策略：金融资源盘点、融资主体、业务分拆、信用设计、信用整
合、现金流整合、阶段融资选择、融资体系管控；
←
大型项目融资还款十大策略：项目资金池、项目信用整合、项目业务模式、项目
资金计划、项目融资储备、项目组合融资方案控制、项目预算管控、多方金融机
构协作、平台公司与项目公司资金信用协同、项目续贷与转贷。
▪ 融资平台的设计
← 项目融资平台设计五大工具；
← 项目的融资造血功能升级；
← 建设资金的资金池管理体系设计；
← 融资后的经营平台设计与现金流补充；
←
五大项目融资平台设计分析：贸易融资平台、工贸分离融资平台、生存项目内部
融资平台、孵化项目价值融资平台、资本项目综合融资平台；
←
项目融资平台设计的十大步骤：资源盘点、商业模式、盈利模式、业务设计、信
用设计、融资模式、机构选择、资金计划、融资风控、持续盈利等
← 项目融资平台运营模式解析。
第六模块：资本管理设计
1、什么是“企业资本系统”，如何让企业实现多倍的速度发展；
2、资本经营的三类方式；
3、金融运营的五大工具；
4、资本分拆融资方法；
5、什么是企业的储备银行，如何运作？如何植入银行的盈利模式，实现公司的运营
的银行化、金融化。
6、什么是资本倍增模式，如何实现企业的跨越式发展；
7、现代资本管理成功模式解读与反思。
★ 实操案例：《XX集团的倍量融资模式》
8、集团融资战略与实务
9、国内上市全盘操作实务
10、IPO上市条件与操作透视；
11、集团资本运作通道。
★ 实操案例：《YYY公司IPO的选择与SHC公司IPO的成功策略》
12、海外上市路径设计
13、海外上市的风险控制。
★ 实操案例：《TLD公司海外成功上市与NYA公司海外退市思考》

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