2023柜面反假及账户风险防控综合岗位能力提升培训

《柜面反假及账户风险防控综合岗位能力提升培训》
【课程背景】
近年来，电信诈骗案件呈现持续高发态势，且手段不断翻新。2022年12月1日，《反电信网络诈骗法》正式实施将反电诈工作提升到了立法高度。
人民银行货币《3号令》的正式实施，金融机构银行网点所有现金收付、清分、鉴定以及金库人员需要引起重视。
声誉风险，是指由银行保险机构行为、从业人员行为或外部事件等，导致利益相关方、社会公众、媒体等对银行保险机构形成负面评价，从而损害其品牌价值，不利其正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。
【培训对象】
营运条线人员
【培训时间】
6小时
【课程大纲】
第一章 货币防伪鉴别
第一部分 人民币
第一讲 流通中的人民币
第四套人民币的收兑情况及快速鉴别
第二讲 2015年版100元
1、防伪特征标准称谓及观察方式练习
第三讲 2019版&2020版第五套人民币防伪特征
1、一转
2、二摸
3、三透光
第四讲 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》
1、柜面假币收缴标准流程
双人、当面
告知义务
假币戳记
假币收缴凭证
上报与报案
2、法律责任
《中华人民共和国人民币管理条例》第44条
《中华人民共和国人民银行法》第46条
第五讲 残损兑换业务及冠字号码查询业务流程梳理
1、残损兑换及特殊残缺污损兑换流程
2、冠字号码查询流程
第二部分：主要外币流通情况与鉴别方法
第一讲 美元
1、美元老版钞、新版钞、彩版钞的基本知识及票面基本元素介绍
2、小面额新版钞、彩版钞（5、10、20、50）快速鉴别
3、重点讲解彩版钞100美元快速鉴别
4、美元新版钞100美元快速鉴别
第二讲 港币
港币的收兑情况及快速鉴别
港币重印变造币
第三讲 欧元、英镑、日元
1、流通概述
2、快速鉴别
第二章 有效证件合规指引
根据中国人民银行文件银发【2015】（392）号梳理柜面常见有效证件及辅助证件分类
第一讲 境内居民证件审核
身份证
→ 身份证联网核查异常情况
→ 身份证真实性审核
→ 身份证破损等异常审核情况分析
→ 关于客户坚持使用旧身份证办理业务案例合规指引
→ 临时身份证快速鉴别
→ 常见继承支取业务合规指引（继承公证书审核，小额遗产继承业务）
→ 常见特殊群体代理业务（残疾人证指定监护人认定）
第二讲 国外有效证件
1、外国护照标准审核流程
→ 资料页、签证页、出入境章审核技巧
2、柜面常见护照业务实务操作（结合公安部、中国人民银行、银监会等相关规定）
→ 新、旧护照更替号码不一致案例
→ 境外委托代理文书审核及相关问题解析（案例）
→ 中国长期签证外国人居留许可问题解析
3、中国华侨使用中国护照办理业务
→ 常见各国外国人永久居留证件样式及快速鉴别（案例）
4、中国绿卡
→ 新版中华人民共和国外国人永久居留身份证合规办理（案例）
第三讲 港、澳、台居民证件
1、港澳居民来往内地通行证及台湾居民来往大陆通行证
→ 新版港澳通行证及台胞证快速识别方法
2、柜面常见业务操作实务
→ 港澳台居民代理开户业务解析
→ 涉及港澳台居民存量账户信息变更业务解析
3、港澳台居民居住证
→快速识别
→合规办理
第四讲、军人证件
1、军人证件的防伪及审查要素
→ 军人、武装警察客户证件真伪鉴别
第五讲 对公证件
1、对公证件的审核
→ 对公证件快速识别方法
→ 国家平台及第三方平台核验技巧分析
→ 上门开户风险防范
→ 非自然人客户开户可疑情形特征梳理
2、受益所有人识别
→ 华为公司受益所有人识别流程梳理
第三章 人像识别技巧
第一讲 第一印象
1、人体头部的几何形状组成
2、脸形的分类以及外部条件的影响
3、案例分析
第二讲 十字分割
1、人像正面十字分割
2、人像侧面十字分割
3、影响五官横向位置关系的因素
4、案例分析
第三讲 典型案例分析
1、客户胖瘦变化案例分析
2、客户年龄变化案例分析
3、客户整容、化妆变化案例分析
4、防范双胞胎冒名顶替的注意要点
第四章 金融机构防范电信网络新型违法犯罪
第一讲 新型电信网络诈骗手段
1、杀猪盘与虚拟货币手法交织
2、跑分洗钱
第二讲 监管处罚
1、断卡行动成果展示
2、处罚数据分析
2、帮信罪介绍
第三讲 银行人如何防范电信诈骗
1、1号令下的客户尽职调查实务操作解析
第四讲 反电信网络诈骗法解读
1、反电信网络诈骗法推出背景
2、金融治理篇解读
3、法律责任篇解读
第五章 银行业金融机构声誉风险
第一讲 声誉风险的定义
1、什么是声誉风险
2、声誉事件
第二讲 声誉风险管理原则
1、前瞻性原则
2、匹配性原则
3、全覆盖原则
4、有效性原则
5、声誉风险案例分析
第六章 票据防伪鉴别
第一讲 新版票据鉴别(防伪设计及技术研究角度原理介绍防伪要点)
油墨防伪技术
印刷防伪技术
纸张防伪技术
暗记介绍
电子票据与纸票对比分析
第二讲 贴现业务案例分析
回头背书案例分析
第三讲 伪造票、变造票
常见伪造票方式
常见变造票方式

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