《新形势下银行网点风险管理与案例分析》（运营条线1天）
《新形势下银行网点风险管理与案例分析》（运营条线1天）详细内容
《新形势下银行网点风险管理与案例分析》（运营条线1天）
课程名称：《新形势下银行网点风险管理与案例分析》
主讲：郑桥桢老师6课时
课程背景：
风险管理是银行生存和发展的根本。银行经营的是资金，柜面作为资金流转的重要环节，近年风险频发。如何管控柜面操作风险，如何应对民法典带来的一系列变化，成为摆在银行面前亟待解决的课题。
课程对象：运营条线管理人员、委派会计、支行行长、柜员
授课方式：讲师讲授、案例分享、小组讨论、讲师点评
课程大纲：
一、内控合规的形势
（一）监管环境
1、监管政策
2、银保监处罚
（1）总体趋势
（2）地区分布
（3）案由分布
3、人行处罚
（1）整体情况
（2）反洗钱罚单
案例1、现金汇款案
（二）经营环境
案例2、银票调包案
案例3、理财飞单案
案例4、员工无指令对外付款案
（三）内部环境
1、存款业务存在的问题
2、借记卡业务存在的问题
3、员工行为管理存在的问题
（四）司法环境
1、民法典总体情况
2、总则篇修订要点
问题1：哪些是完全民事行为能力人？
问题2：限制民事行为能力的成年人，谁是监护人？
3、合同篇修订要点
（1）合同生效
（2）格式条款
问题3：代签字，不得不做？
问题4：密码交易视同本人所为？案例5
4、人格权篇修订要点
问题5：刷脸才能登录手机银行，行吗？
问题6：继承人查询储户历年账户流水，行吗?
5、继承篇修订要点
（1）公证遗嘱的效力
（2）遗嘱的形式
案例6、田某继承案
6、侵权责任篇修订要点
案例7、大堂经理携存款失踪案
二、银行人，重其规
（一）什么是“规”？
1、银行的规矩
问题1：自助机具开卡，必须录入学历和收入，行吗？案例8
问题2：法院查冻扣优先办理？
问题3：法院扣划个人存款，需要提供生效法律文书？
问题4：法院扣划存款，经办人需要双证？
2、银行人的规矩
（1）银行人职业道德的纲领性文件
（2）关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见解读
问题5：资金入账凭证，通融盖章，行吗？
问题6：询证函交由被审计单位，行吗？案例9
问题7：客户遗失项链被捡走，银行担责？
问题8：保险公司返点，可以收吗？（二）为什么要合规？
1、对单位
2、对个人
案例10、对公开户放水案
案例11、账户流水泄露案
案例12、柜员洗钱案
三、银行人，高风险？
（一）总体情况
1、银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）解读
案例13、微信泄密案
2、监管形势
3、政治形势
4、案件特点
（二）发案原因
（三）常见罪名
1、违规出具金融票证罪
2、职务侵占罪
3、挪用资金罪
4、诈骗
5、侵犯公民个人信息罪
案例14、询证函案
四、柜面业务风险点
（一)开户环节
1、以单位证照复印件开立企业账户，行吗？案例15
2、下班后批量开卡代发拆迁款，行吗？案例16
3、客户身份证遗失，开立账户被用于诈骗，银行侵权？案例17
4、电核法人有疑点，通融开户，行吗？案例18
5、盲人开卡，行吗？案例19
6、外公代开户，行吗？案例20
（二）审核环节
1、拒绝印鉴变更导致账户无法使用，银行赔钱？案例21
2、监管资金改变用途，行吗？案例22
3、储户死亡，继承人取款怎么办？
4、存款提取后，继承人之间发生纠纷，银行有责任吗？
5、汇票被司法冻结，承兑行拒绝付款，行吗？案例23
6、扣收保证人，行吗？案例24
7、付款行对持有票据的被追索人的债务清偿承担什么审查义务？案例25
郑桥桢老师的其它课程
《银行个人信息保护的风险控制》（全员1天） 07.25
课程名称：《银行个人信息保护的风险控制》主讲：郑桥桢老师6小时课程背景：2021年11月1日个人信息保护法开始实施，标志着我国个人信息保护进入新时代。如何适应新形势，实现个人信息权益保护与个人信息合理利用之间的平衡，提高在业务处理中防范、控制和处理风险的能力，显得迫在眉睫。课程收益：1、立足个人信息保护理论与实务，提炼立法重点，分享实务要点；2、分析个人信息
讲师：郑桥桢详情
《银行数据合规与信息保护课纲》（全员1.5小时） 07.25
课程名称：《银行数据合规与信息保护》主讲：郑桥桢老师1.5课时课程背景：过去的这一年很不寻常，疫情带来巨大的挑战，今天在所有的不确定当中，有一件事是确定无疑的，那就是数字化的趋势势不可挡。疫情大大推动了数字化的进程。未来的银行，谁能真正理解数据、用好数据、保护好数据的安全和隐私，谁就能赢得市场。当下我们探讨数据合规，显得意义重大。课程收益：了解监管机构对银行
讲师：郑桥桢详情
《银行业消费者权益保护》（全员0.5天） 07.25
课程名称：《银行业消费者权益保护政策解读与工作重点》主讲：郑桥桢老师3课时课程背景：近年来，金融产品与服务已经渗透到百姓生活的方方面面，在提升金融服务效率，满足金融需求的同时，也存在提供金融产品与服务的行为不规范，金融消费纠纷频发。当前，社会各界对保护金融消费者合法权益，促进普惠金融有效发展的要求和呼声越来越高，加强金融消费者权益保护工作，规范银行经营行为，
讲师：郑桥桢详情
《银行业消费者权益保护课纲》（全员1天） 07.25
课程名称：《银行业金融消费者权益保护》主讲：郑桥桢老师6课时课程背景：近年来，金融产品与服务已经渗透到百姓生活的方方面面，在提升金融服务效率，满足金融需求的同时，也存在提供金融产品与服务的行为不规范，金融消费纠纷频发。当前，社会各界对保护金融消费者合法权益，促进普惠金融有效发展的要求和呼声越来越高，加强金融消费者权益保护工作，规范银行经营行为，是需要思考的话
讲师：郑桥桢详情
课程名称：《民法典时代授信业务法律风险控制》主讲：郑桥桢老师12小时课程背景：“一典立、九法废”——2021年1月1日民法典开始实施，婚姻法、继承法、民法通则、收养法、担保法、合同法、物权法、侵权责任法、民法总则废止。与此同时，原有591份司法解释的废改立意见出台，新增7份司法解释，如新担保司法解释、物权编司法解释、婚姻家庭编司法解释等开始实施，如何适应新形
讲师：郑桥桢详情
课程名称：《信贷业务法律风险控制-客户经理、审批人员篇》主讲：郑桥桢老师6课时课程背景：2021年民法典时代正式来临，一典立九法废。2021年1月1日，民法典第一批司法解释开始实施，新担保司法解释、新物权司法解释扑面而来。信贷业务法律风险，面临怎样的变与不变？课程收益：1、帮助培训对象提升法律风险的识别能力，梳理信贷业务领域法律风险隐患；2、帮助培训对象提升
讲师：郑桥桢详情
《民法典下银行业务法律风险控制》1.5天 07.25
课程名称：《民法典下银行业务法律风险控制》主讲：郑桥桢老师9课时课程背景：“一典立、九法废”——2021年1月1日民法典开始实施，与此同时婚姻法、继承法、民法通则、收养法、担保法、合同法、物权法、侵权责任法、民法总则废止。如何适应新形势，提高在业务处理中防范、控制和处理法律风险的能力，显得迫在眉睫。课程收益：1、帮助培训对象分析业务热点问题所涉及的法律风险，
讲师：郑桥桢详情
《内控合规管理及案件防控》(信贷条线1天） 07.25
课程名称：《内控合规管理与案件防范（信贷条线篇）》主讲：郑桥桢老师6课时课程背景：银行业内部控制体系经历了创建、探索、发展三个阶段，并逐步走上成熟。对于银行而言，内部控制没有最好，只有更好。如何与时俱进，建设与转型发展相适应的内控体系，有效把控信贷业务的合规风险、法律风险和案件风险，对银行而言任重道远。课程收益：了解监管机构对银行内部控制的要求，认识当前监管
讲师：郑桥桢详情
《内控合规管理及案件防控课纲》(零售条线1天） 07.25
课程名称：内控合规管理与案件防范（零售条线）主讲：郑桥桢老师6课时课程背景：银行业内部控制体系经历了创建、探索、发展三个阶段，并逐步走上成熟。对于银行而言，内部控制没有最好，只有更好。近年零售业务成为银行新的发力点，如何与时俱进，建设与转型发展相适应的内控体系，有效把控合规风险、法律风险和案件风险，对银行而言任重道远。课程收益：了解监管机构对银行内部控制的要
讲师：郑桥桢详情
《内控合规与案件防范课纲》（合规条线1天） 07.25
课程名称：《内控合规管理与案件防范（合规条线篇）》主讲：郑桥桢老师6课时课程背景：银行业内部控制体系经历了创建、探索、发展三个阶段，并逐步走上成熟。对于银行而言，内部控制没有最好，只有更好。站在新阶段，如何与时俱进，建设与转型发展相适应的内控体系，有效把控合规风险、法律风险和案件风险，对银行而言任重道远。课程收益：了解监管机构对银行内部控制、合规管理的要求，
讲师：郑桥桢详情
- [潘文富] 经销商终端建设的基本推进
- [潘文富] 中小企业招聘广告的内容完
- [潘文富] 优化考核方式，减少员工抵
- [潘文富] 厂家心目中的理想化经销商
- [潘文富] 经销商的产品驱动与管理驱
- [王晓楠] 辅警转正方式，定向招录成为
- [王晓楠] 西安老师招聘要求，西安各区
- [王晓楠] 西安中小学教师薪资福利待遇
- [王晓楠] 什么是备案制教师？备案制教
- [王晓楠] 2024年陕西省及西安市最
- 1社会保障基础知识(ppt) 21166
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20248
- 3行政专员岗位职责 19057
- 4品管部岗位职责与任职要求 16226
- 5员工守则 15465
- 6软件验收报告 15404
- 7问卷调查表(范例) 15116
- 8工资发放明细表 14559
- 9文件签收单 14204
