《互联网金融》金融变革的机遇与挑战

《互联网金融》
——新时期金融变革的机遇与挑战

第一阶段课程：P01《互联网金融》
课程对象：
1. 金融行业：
国有银行总行中层，省分行中高层，二级分行行长，一级支行行长
股份制银行总行中层，分行中高层，二级分行行长
地方银行董事长、行长，农信社（联社）主任，农商行、村镇银行行长
保险公司、基金证券信托、财务服务公司中高层
小贷公司、担保公司等小型金融机构负责人
2. 央企、国企：
央企财务公司中高层、投资公司、资产管理公司中高层
财务副总、总监、子公司班子成员
3. 上市民营企业：
财务副总、总监，董事会秘书，电商平台负责人，P2P平台负责人


课程收益：建立对于互联网金融、大数据、O2O改造的总体认知框架
建立基于大数据的移动互联网时代商业模式的认知框架
分析金融管制放开背景下，互联网金融企业的模式、前景与风险
分析传统金融行业的业务模式、流程、产品、渠道的变革与应对策略

分析有限混业经营的大资管理时代，研讨金融机构大数据营销思路与策略


课程形式：体验式学习+讲授+案例分析+小组研讨
案例分析：Google、Facebook、Amazon、Tesla、Lendingclub、阿里巴巴、百度、腾
讯、小米、乐视、海尔、余额宝、阿里小贷、淘宝理财、百度百发、网易理
财、乐业保、拍拍贷、普天贷、人人贷、好贷网、融360、易宝支付、天云大
数据、WIND资讯、东方财富网、工商银行、建设银行、民生银行、兴业银行
、招商银行、平安银行


课程时长：2天

课程大纲
第一模块：互联网金融的变革 2H
1. 余额宝颠覆传统金融市场
1. 余额宝-屌丝的逆袭
2. 余额宝模式背后的逻辑
3. 余额宝推倒的多米诺骨牌
4. 余额宝之所以成为余额宝
5. 互联网解决金融的两个关键问题


2. 阿里巴巴战略的三个关键词
1. 平台
▪ 颠覆商业生态
▪ 制定游戏规则
▪ 建设开放平台
2. 数据
▪ 数据采集
▪ 数据分析
▪ 数据预测
3. 金融
▪ 传统金融
▪ 平台金融
▪ O2O

3. 互联网解决金融的两个关键问题
1. 信息不对称
2. 发现用户 创造市场

4. 阿里巴巴的互联网金融全景图
1. 平台、数据
2. 金融
3. 物流
4. 终端：
5. 阿里巴巴的战略演进
1. 收购雅虎：一淘
2. 去IOEC: IBM ORICAL EMC CISCO
3. 大数据分析：阿里云
4. 社交网络、移动互联网：
第二模块：大数据看到未来 2H
1. 拨开大数据神秘的面纱
1. 大数据运用的案例
▪ IBM：通过数据分析预测未来
▪ 奥巴马的大数据竞选之路
▪ Netflix《纸牌屋》
▪ 郭敬明《小时代》
2. 大数据的历史沿革
3. 美国的经济周期变迁
4. 数据资产核心
▪ 数字主权的提出：
− 棱镜门事件
− 阿里巴巴去IOE
− GOOGLE退出中国市场
▪ 国家安全委员会
▪ 苏宁的股价走势图

2. 大数据的认知框架
1. 物联网
2. 云计算
3. 大数据的应用
▪ 数据实时分析
▪ 行为分析
▪ 交易分析
▪ 数据融合
▪ 阿里案例
4. 行业垂直整合：看到未来
▪ 雅昌艺术品网
▪ 乐视案例
− 平台
− 终端
− 内容
− 数据融合
− 数据应用
5. 智慧的地球IBM
6. GOOGLE的案例

第三模块：互联网金融的未来在中国 3H
1. 中美互联网金融发展的比较
1. 谁将成为21世纪的恐龙
2. 为什么互联网金融在中国这么火
▪ 中美两国发展互联网金融的差异
− 监管制度
− 经济结构
− 金融市场
− 居民习惯
▪ 美国互联网金融的实例分析和对中国的启示
− 货币市场基金MMF (Money Market Fund)里Paypal的兴衰
− 纯网络银行 SFNB的消失和网络券商E*trade的挑战
− P2P 的宠儿 Lending Club (LC)
− 众筹明星Kickstarter (KS)
− 最负盛名的理财门户Mint和独具特色的财富管理网站WealthFront


2. 互联网金融的核心要素
1. 技术基础
▪ 移动互联网
▪ 大数据
▪ 云计算
2. 信息支撑
▪ 征信系统
▪ 支付系统
3. 制度覆盖
▪ 准入制度
▪ 监管制度


3. 移动互联网与金融变革
1. 移动互联网时代来临
▪ PC端互联网时代金融变革
▪ 移动互联网的特征与影响
2. 移动互联网重构金融
▪ 互联网使普惠民金融成为可能
▪ 互联网将重塑金融业的文化基因
3. 国内的互联网金融实践
▪ P2P小贷
− 人人贷
− 拍拍贷
− 好贷网
− 融360
− 普天贷
▪ 第三方支付
− 易宝支付
− 支付的发展历程
− 易宝支付的创新
▪ 众筹崛起
− 天使汇
− 点名时间

4. 金融如何利用互联网
1. 大型银行
▪ 大机构做规模
▪ 政策、战略、产品、服务、同质化严重
▪ 拥抱互联网、渐近式的改革、区域试点、逐步推进，市场份额缓慢下降
▪ 要避免 看不到 看不懂 跟不上 学不会
2. 中型机构
▪ 中机构做特色
▪ 差异化的战略、产品、服务、组织、流程
▪ 利用互联网抢滩登陆，迎来快速发展第二春
▪ 出现了弯道超车的机会，市场份额上升
3. 小型机构
▪ 小机构谋转型
▪ 中后台依托于互联网金融机构与数据平台
▪ 前端做深度定制化服务。市场份额上长升
4. 大型央企、民企
▪ 推动产融结合，国家将进一步培育世界级的大而强的新型国企。
▪ 央企将获得全牌照，拥有银行、财务公司、信托、金融租赁公司。
▪ 通过收购与入股中小金融机构，抢占市场份额，打破既有竞争格局。


5. 互联网如何进入金融
1. 互联网将颠覆包括金融在内的一切传统行业
▪ 数据是金融机构的核心资产
▪ 金融的核心能力是风险控制与资产管理
▪ 银行告别大而全回归本真
2.
互联网与金融将会走过竞争、竞合、融合的三步曲第四模块：互联网金融对传统金融的
影响 5H
1. 基于大数据的征信系统
1. 工商银行姜建清董事长在IFF国际金融峰会（2013年12月16日）上的发言
2. 基于大数据的征信系统
▪ 互联网金融的信用与风险控制解决的核心问题
▪ 美国消费信贷风险管理行业标准的FICO
▪ 网络金融征信系统（NFCS）
▪ 发达国家的征信系统模式分析


2. 互联网对传统供应链金融的影响
1. 建设银行的互联网金融布局
▪ 建行跨越式发展路径
▪ 建行善融商务的布局
2. 供应链金融1.0版本
▪ 标准化、工厂化、电子化
3. 供应链金融2.0版本
▪ 平台化、数据化、专业化
▪ 信息流、物流、资金流
▪ 案例分析：订单融资
4. 供应链金融3.0版本
5. 京东商城的五次转型

3. 互联网金融对于同业业务的影响
1. 同业业务的现状及发展
▪ 同业典型业务与套利模式
2. 同业业务的缺陷
3. 同业业务的问题
▪ 银监会9号文解读
4. 兴业银行的金融创新
5. 互联网时代的同业业务发展前瞻
▪ 有限混业经营时代大幕拉开
▪ 有限混业经营时代的同业业务
▪ 2013年12月7日，央行发布《同业存单管理暂行办法》解读


4. 互联网金融对于零售及小微金融的影响
1. 零售业务大数据营销趋势分析
▪ 招商银行的新二次转型
▪ 大数据营销模式
2. 民生银行的野蛮生长
▪ 与阿里战略合作，电商平台，地推+数据流
▪ 快速占领社区金融高地，打通电商与消费，小微与零售的通道
▪ 现代产业金融服务平台
3. 互联网时代的小微金融
4. 互联网时代的社区金融
▪ 社区银行的起源
▪ 社区银行的战略意义
▪ 世界上社区银行的主要模式
▪ 社区金融发展的趋势


5. 互联网金融对于综合金融机构的影响
1. 平安银行的互联网金融布局
▪ IT男邵平的互联网思维
▪ 平安银行的民生基因
2. 平安互联网金融战略分析
▪ 核心战略
▪ 核心领域
▪ 战略关键
▪ 平安陆金所

6. 互联网金融对于非银行金融机构的影响
1. 基金的狂飚突进
2. 被动和边缘化的券商
3. 站在十字路口的中国信托业
4. 第三方财富管理


7. 互联网金融对于农村金融与城镇化的影响
1. 新型城镇化建设与农业产业化趋势
▪ 2014年两会新型城镇化建设解读
▪ 原产地直销模式与统一电商平台模式
2. 城信社农信社改革发展的前世今生
▪ 城市信用社、城市商业银行的变迁
▪ 农村金融与农信社改革发展史
▪ 农信社三大发展模式的趋势与局限
3. 中小银行自我革新的九个关键词

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