《财富管理的必修课》
《财富管理的必修课》详细内容
《财富管理的必修课》
财富管理的必修课【课程背景】
金融投资理财能够加速人们财富积累的速度，但在金融市场上也存在着诸多不确定的风险，单一风险所造成的损失是不容忽视的。掌握正确的金融投资理念，理解资产配置的逻辑，能够将风险分散，使收益稳定。而这一切需要建立在对各大金融工具原理的理解，以及明晰资金介入的最佳时点。并通过选择适合自己需求的金融产品组合实现预期的收益率。
本次课程将从投资理财的基础出发，充分解读金融投资领域的关键风向标，全面讲解金融工具的原理，让学员能够在短时间内掌握符合自身需求的投资工具特性。并学会正确的资产配置理念，在今后的投资过程中拥有正确的分析方法与思考路径，掌握最终投资决策的评判标准。
【课程收益】
1、理解金融投资的两大关键性指标。
2、学习收益率形成的关键性原理，树立正确的财富管理意识。
3、掌握正确的资产配置逻辑，学会如何分散风险。
4、掌握理财产品、股票、基金、保险4大金融工具的投资原理以及配置技巧。
5、掌握金融产品组合的原理，学会设计符合自己预期收益率的财富管理计划。
6、掌握关键性财务指标分析技巧，降低投资决策风险。
【课程时长】2天（供参考：政策解读，全面解读年金险功能，细分客户，与其他金融工具组合如何形成无懈可击的收益模型，解析最佳领取方案）
【教学方法】讲授法、互动性、思维引导、实战思考模型的搭建
【课程大纲】
第一讲：财富管理的风向标
一、疫情带来的改变
1、货币政策方向，如何影响我们的钱袋。
2、制定资产配置路线的基础原理
3、低利率时代投资标的选择技巧。
二、简单易懂的金融常识
1、通胀原理
2、货币贬值原理
3、货币超发的关键性指标解读
4、投资拐点信号的解读
三、当下宏观经济分析
1、投资趋势解读
2、如何选择投资领域
3、金融市场中的风险解读
第二讲：财富配置的原理
一、资产配置的逻辑
1、不可能三角
1）收益率的解读
2）流动性的解读
3）安全性的分析
2、金融庞氏骗局
1）P2P产品风险分析
2）E租宝事件解析
3、保证金制度带给我们的启示
1）如何放大收益
2）房地产市场上涨的原理
3）如何正确利用杠杆
4、正确的资产配置理念
1）分散投资的意义
2）如何选择不同的领域
3）对冲风险的资产配置比例
4）如何利用金融产品之间反向投资原理
二、复利的秘密
1、复利的原理
2、影响复利的隐患
3、复利工具的选择
4、如何通过正确的资产配置实现复利的稳健性
三、金融风险的预防
1、海南房地产泡沫的始末
2、美国金融危机的始末
3、15年股灾的始末
4、债券市场风险的形成
第三讲：4大金融工具的解读
一、理财产品
1、理财产品的原理
2、理财产品打破刚性兑付
3、理财产品配置的理念
二、股票
1、股票的原理
1）什么是股票
2）股票的组成
3）股票市场的选择
4）分析股票的关键性指标
2、股票投资的风险解读
1）黑天鹅事件
2）流动性风险
3）宏观市场风险
4）经营战略风险
3、快速选择股票的方法
1）行业的选择
2）避险行业的代表标的
3）趋势分析技巧
4）财务分析技巧
4、如何为股票进行估值
5、站在“巨人的肩膀“ 高成功率投资技巧
6、关键性指标的解读
三、基金
1、基金的分类
1）股票型基金
2）债券型基金
3）货币型基金
4）指数型基金
2、选择基金公司的技巧
3、基金净值的选择技巧
4、基金产品如何分散风险
5、基金定投指南
四、保险
1、年金险解析
2、年金险的应用案例
1）孩子一生现金流的领取方案
2）领利息留本金的领取方案
3）影响三代人的领取方案设计理念
3、月复利的巧妙应用
4、年金险的法商功能
1）债务风险隔离
2）婚姻风险隔离
3）传承风险隔离
4）子女教育金的储备
5、保障类险种的配置理念
1）重疾险
2）两全保险
3）医疗险
4）终身寿险
6、期缴寿险计划的最佳设计逻辑
7、期缴寿险的刚需定律
1）家庭生活水平视角
2）财富管理原理
3）如何进行风险管理
第四讲：各金融工具的组合
1、反向配置原理
1）选择负相关产品组合
2、零风险资产配置组合原理
1）金融工具的选择
2）预期收益率的设定
3）配置比例的设计
3、如何利用年金险对冲高风险投资领域
4、平衡型资产配置原理
5、创新标准普尔家庭资产象限图
1）各象限的资产配置比例
2）如何根据风向标来调整配置比例提高收益降低风险
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