《国际业务与贸易融资》

课程名称： 《国际业务与贸易融资业务》
主讲： 吴宇老师 6课时


课程简介：


从国际业务和贸易金融的特有视角，通过对贸易金融典型案例的分析，系统讲解中小
企业融资的新途径和新技巧，增加银行中高级管理人员、银行对公客户经理、产品经
理、风险管理人员对贸易金融的的深刻理解，以更好地拓展银行的负债和授信业务。




课程对象：银行中高级管理人员、银行对公客户经理、产品经理、风险管理人员。


课程目标：


提高银行中高级管理人员、银行对公客户经理、产品经理、风险管理人员个人综合素
质，了解国际业务及贸易融资为中小企业融资提供的新途径，增强贸易的内在脉络对中
小企业各种融资产品的灵活运用的能力。主要通过实际案例的分析、讲解，帮助银行中
高级管理人员、银行对公客户经理、产品经理、风险管理人员懂得贸易融资的基本原理
，掌握中小企业融资的产品特性和技巧，全面提升中小企业客户的拓展能力。


授课方式：讲解+小组讨论+案例+头脑风暴等。

课程大纲/要点：

第一部分 国际业务是什么


模块一：国际业务基础


1. 案例：进口商品是怎么来的？


2. 国际业务全景图


3. 什么是外汇（包括结售汇、资金、头寸管理）


4. 什么是外汇清算


5. 什么是国际结算


6. 什么是金融市场


7. 国际业务需要特别关注的几个点


模块二：国际业务的经营之道


1. 从人民币到本外币一体化经营的转变之路


2. 本外币一体化经营之下的区域特色经营之道


3. 人民币国际化带来的机会


4. 我们的客户在哪里？


5. 客户的要求总是那么高


6. 一带一路给我们带来的机会


模块三：典型案例精讲


1. 进口商授信客户案例


2. 出口商授信客户案例


3. 跨境融资案例


4. 区域特色人民币国际化运用


5. 一带一路项目案例


第二部分 贸易融资业务与中小企业融资


模块一：贸易融资概述


1. 概念


2. 贸易融资全景图


3. 贸易融资业务是做什么的？


4. 贸易融资业务的产生过程


5. 传统信贷业务和贸易融资业务


6. 几个需要澄清的概念






模块二： 贸易融资业务的分类及集成


1.
出口类贸易融资产品（出口应收帐款池融资、出口信用险项下授信等）


2.
进口类贸易融资产品（进口开证、进口信用证项下未来货权授信、海外代
付等）


3.
第三方信用类产品（信保买方信用险项下融资、出口保理、出口信用证项
下福费廷业务等）


4. 信用证及托收入类产品的活学活用


5. 模块举例


6. 客户对银行的核心需求和产品对接


模块三 贸易融资业务营销方式、风险管理和意义


1. 营销方式的转变


2. 风险管理


3. 现金流控制


4. 结构性授信安排


5. 贸易融资业务信用风险评估主要内容


6. 贸易融资业务对中小企业融资的意义


7. 贸易融资对于商业银行的意义






第三部分 源于传统，国际业务及贸易融资业务的模式的创新与发展


1. 外贸综合服务平台带来的贸易融资模式的变化和创新


2. 跨境进出口电商的发展带来的贸易融资模式的变化和创新


3. 第三方跨境支付机构带来的机会


第四部分 典型案例集萃（部分）


1. 外贸综合服务平台综合服务方案


2. 跨境进出口电商融资案例


3. 中小企业贸易融资案例


4. 如何利用贸易融资业务带动负债业务










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