现金为王，王者归来 破解互联网 时代的企业资金管理困局

【课程大纲】

一、理念篇：理念、定位、元凶

1、八大理念：

l 企业管理的目标？

l 财务管理的目标？

l 资金管理管什么？

l 职能部门管什么？

l 职能部门缺什么？

l 谜底**终是什么？

l 木桶理论对不对？

l 两种理解错没错？

2、四项定位：

l 穿针引线：财务如何驱动业务部门实现企业管理目标？

l 化解冲突：财务和业务为什么冲突不断，如何去化解？

l 强化管理：你知道跛脚财务吗？财务功能的严重缺失！

l 深入业务：我们的经验——财务业务化、业务财务化！

3、五大元凶：

威胁资金安全的五大元凶分别是什么？如何有效解除其对资金链的威胁？

二、方法篇：用好三张表单，理清管理思路（不是通常所说的三大会计报表哦）

1、贷款信息表：

运用贷款信息表做好四件事，让您远离财务风险。

资金规划······        融资弹性······       贷款结构······       融资成本······

案例1：你能发现这家公司在资金筹集方面的问题吗？如何有效解决？

案例2：你会测算融资综合成本吗？你会据此帮企业提供决策建议吗？

2、现金流量表：

**现金流量表进行流入、流出分析以及差异分析，调度每月资金收支活动，真正做到“手中有粮，心中不慌。”

案例：哪些企业现金流容易出问题？您企业有没中招？

3、资金分析表：

设计一张资金分析表，及时掌握资金动态，敏锐发现资金异常，轻松应对资金困局。

总额分析（资金投放）······       结构分析（经营质量）······

效率分析（资金效率）······       大单分析（主要矛盾）······

比较分析（同期、预算、行业、先进）·······

大单分析：大客户量上虽好质上未必！

三、策略篇：筹集和使用策略；绩效和制度策略

㈠ 资金筹集策略

1、捕捉融资变化趋势？

2、信贷审核五大要素？

3、资金筹集七个节点？

4、案例：如何确定合理的货币资金持有量？  如何测定流动资金贷款需求量？

5、案例：银行如何审核客户、如何评定信用等级？

㈡ 资金使用策略

1、应收账款：

l 理念：应收账款是利润的来源，也是坏账的根源！ 你知道“销售四原则”吗？

l 讨论：应收账款是多好还是少好？               周转速度是快好还是慢好？

应收账款规模究竟多少才算合理？要从哪些方面进行综合判断？

l 客户是还款意愿不足还是还款能力缺乏？您知道客户拖欠货款的真实原因吗？

l 还款能力缺乏的客户如何应对？（放水养鱼策略……）

l 还款意愿不足的客户如何应对？（财产保全、攻击软肋、投其所好……）

l 催账前“九问”策略？（搞清九问，战无不胜……）

l 企业在合同管理中，收款环节的条款不合理现象和缺乏操作性您关注到了吗？

l 在应收账款管理中，发货环节的关键控制点在哪里？

l 如何授予客户信用额度，信用管理如何才能控住应收账款？

l 您认识到对账单（函）的重要性了吗？

l 实践中需要捕捉的危险征兆和敏感信息有哪些？

l 案例：信用卡催款管理带给我们的思考和借鉴有哪些？

l 讨论：请思考对业务员的应收账款管理办法？

请思考对质保金的应收账款管理办法？

请思考对业务员收款舞弊的预防措施？

2、库存资金：

l 谁是库存管理的罪魁祸首？

l 库存管理的三大控制目标？

l 战术层面解决之道：先进先出原则、物资定额管理、积压物资处理。

l 战略层面预防之道：季节性波动、升级与换代、差异化战略、产供销协调。

l 库存管理中的长鞭效应及应对方法。

l 实践总结：库存资金的关键控制点。

l 案例：大单来了，接还是不接？

l 案例：物料管控咨询案例。

3、采购付款：

l 签订采购合同的注意事项？

l 应付账款管理的经验之道。

l 采购管理的两个关键之处。

l 降低成本的五种有效方法。

l 案例：报价依据及分解报价表的应用！

l 案例：您对银行承兑汇票管理的高见？

4、费用控制：

一定要学会用预算管理进行费用控制，用投入产出效率进行监控和评价。

5、投入控制：

企业扩张集中表现在对外投资和购买土地、厂房以及机器设备的行为，稍有不慎，资金危机就成为潜伏在企业内部的幽灵。预算管理将为您提供实战的方法和策略。

6、切换思维：

以传统经济的销售模式和推广模式与互联网 时代的颠覆做法进行对比分析，掌握互联网思维的本质，转变资金管理投放和使用思路，极大地提升资金管理效率！

㈢ 绩效管理策略

1、本质特征：结果导向PK过程导向；绩效考核PK绩效管理。

2、流程控制：掌握绩效管理的两个关键要点和六大控制流程。

3、财务接轨：绝不能以少花钱作为绩效管理的原点管控资金！

绩效管理每一个环节如何与财务管理无缝连接？

财务从哪些维度思考公司级、部门级KPI设置？

4、实战案例：超出预期的才叫客户体验！（用户体验是互联网思维的**要素！）

海信的年薪否决制、宜家的降成本之道、公牛队激励创新的威力。

如何让老板们心甘情愿地给财务派发大红包？（创造价值是关键）

㈣ 制度管理策略

1、 构成体系：资金管理制度体系的六大构成（应收、存货、投资、预算……）；

2、 实践总结：管理的六字要诀及其在财务管理中的应用，迅速提升管理技能！

3、 难点剖析：如何解决制度管理中常见的 “一管就死、一放就乱” 的顽疾？

4、 管理策略：制度管理的六大注意事项  （也是制度管理落到实处的关键点）；

5、 案例分享：以应收账款管理办法为例，分享、借鉴制度管控资金的高效性；

6、 思路调整：分析两种典型管控思路的利弊得失，提供切实可行的操作建议。

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