周畅老师的内训课程
课程名称：《大额保单作为财富管理工具的实务运用》主讲：周畅老师 6-12课时课程背景：以终身寿险和年金险为代表的大额保单，在高净值人士财富管理规划中起到不可替代的作用，已经成为财富管理领域无疑的共识，但各银行、保险公司等金融机构往往遇到与高净值客户沟通交流难并且无法取得有效进展等难题，其根本原因在于传统的针对普通客户的“产品销售式”思维，将重心放置于所谓的自身产品优势的营销方式，这对于高净值客户几乎不会起到任何积极的作用。可类比为医生给病人看病，医术的高超首先体现在问诊把脉、其次是开方，而非简单的药理学，真正的医生是要能在短时间内与病人共理共情，自己认知并且让病人也认知到病从何来、病如何治，而
讲师：周畅查看详情
课程名称：《新时代背景下的政经时局、金融逻辑与财富管理》主讲：周畅老师 12/18/24课时课程大纲：大国冲撞下的全球政经时局中国经济过往四十年和未来十年中美贸易战背后的国运之争历史是必然的：新冷战的前夜经济与金融底层逻辑的转变逃不掉的长期力量：人口逃不掉的周期力量：金融从无证驾驶到严厉监管从无风险狂欢到违约出清常态化从资产泡沫化到资产价值化经济转折中的社会格局变化国家分化：很少能成功超跃，大部分陷入中等收入陷阱城市分化：都市圈和城市群是大势所趋，首提收缩型城市产业分化：进击的龙头，强者恒强房价分化：核心城市泡沫回溯，非核心城市泡沫回调财富分化：贫富差距凸显，大量财富集中在少数人手上资本分化：
讲师：周畅查看详情
课程名称：《新形势、新政策背景下的财富安排逻辑》主讲：周畅老师 3-6课时课程背景：我国的高净值人士大多是随着近20年的市场经济发展而完成了私人财富的积累，但由于资产本身具有商业风险和市场风险，加上法律制度、税收制度等都处于不断变革中，因此高净值人士私人财富的安全性面临各种问题。高净值人士的私人财富安全需要从现实环境出发，并在财富传承、资产配置、安全保障等方面，以防范风险、规避风险为主导，通过选择、组合传承工具来实现高净值人士的家业长青、永续发展。财富令人起敬！财富规划的终极目标是人生的幸福。我们无论是通过遗嘱、保险、信托或其他工具去管理和分派自己的财富，都是为了自己、自己的家庭以及家族更加和
讲师：周畅查看详情
课程名称：《基于高净值人士心理状态的浅析、应对及顾问式营销》主讲：周畅老师6课时课程背景：高净值人士普遍具有超越常人的人生阅历、信息资源及服务供应，并且多年的沉浮与历练致使其心理状态相对常人更加复杂和难以琢磨，再加上其显赫的财富水平与威严的身份地位，使得与其对话沟通、为其问诊把脉、帮其开方解惑都非常具有挑战。而随着财富管理在高净值人士中的逐渐普及，以及各类机构狂轰滥炸与服务人员专业水平的参差不齐，传统的直接销售产品的模式必将受到强烈的冲击。怎样通过引导提问的方式获得高净值人士的真正需求？怎样结合产品特征与优势阐述与高净值人士需求相结合的利益点？怎样把“我认为你需要”变成“你认为你需要”？了解高
讲师：周畅查看详情
课程名称：《企业生命周期视角下的企业主财富管理全景解析》主讲：周畅老师 6-12课时课程背景：企业主群体是高净值人群的绝对主体，他们的财富管理复杂程度最高。几十年来，中国的企业主都忙于赚钱，财富的积累几乎是他们唯一关注的。而欧美等发达国家的财富积累已经有数百年甚至上千年之久，高净值人群早就意识到财富积累到一定程度后所带来的问题不比财富积累过程中少。中国的富人在与金融机构打交道的时候关心的主要是投资收益，而欧美的富人更理解财富转移和传承的重要性。之所以有这样的差异，是因为我们还在积累财富的原始阶段，而这个阶段已接近尾声了。从最近的私人银行的报告中看到，多数高净值人士对金融机构的服务需求从投资收益
讲师：周畅查看详情
课程名称：《家族信托在财富保护与财富传承中的应用》主讲：周畅老师 6-12课时课程背景：家族信托充分利用了信托财产的独立性与信托独有的法律关系，满足高净值客户日益增长的财产隔离保护及财富传承等一系列财富管理需求，可以帮助客户隔离家庭财产与企业财产、防范婚姻财产损失、减少继承纠纷等。家族信托模式下的财富管理已经转向为高净值人群提供综合解决方案，越来越多的高净值客户开始把家族信托作为财富管理与资产配置的重要工具。本课程从实务角度出发，深入解读家族信托法律原理、发展现状及具体实操，并以实际案例来展示家族信托与其它财富管理工具的综合运用。课程大纲：家族信托基本原理家族信托的官方界定：《信托法》、“37