零售银行私行财富管理专家：周宏斌

【专家简介】：

38年股份行金融从业经验

18＋年股份制银行零售营销、管理经验

现任某家族办公室副总裁

曾任光大银行上海分行私人银行首席投资顾问

曾负责光大银行私人中心营销类团队组建

数字营销：阶梯式营销管理模型创建人

原中国光大银行总行级内训师

原中国光大银行总行第一届金牌理财师

原中国光大银行总行第一届金牌营销导师

原中国光大银行理财师大赛指定辅导老师

【专业背景】：

周宏斌老师金融从业38年，是银行理财第一笔理财产品的销售人，在大型股份制商业银行从事财富管理18年，销售过产品，管理过团队，创设过产品，熟悉银行零售业务、财富业务全流程，具有较强的组织架构设计能力、宏观分析能力，市场认知能力、产品判断能力、客户识别能力和理财经理提升能力。

长期的客户管理中积累了丰富营销管理经验，擅长根据财富管理关键节点进行诊断分析，找到财富管理中的解决方案，并能根据银行需求打通财富管理中的关键节点，理顺业务流程，提升营销效率。

长期的团队管理中周宏斌老师总结了很多的管理办法，针对不同状态的理财经理，尤其是私行级理财经理的管理上有自己的解决方案，对组织营销，推动产品销售有很大的提升作用。

周老师有较为成熟的产品配置方案，可以针对不同的市场环境、客户需求组合出不同的产品配置方案，尤其是高难度的基金和保险产品。帮助理财经理和支行完成销售业绩。

在客户把控上，周宏斌老师经过长期实践形成了一整套产品销售模型，对客户进行定位，并辅之于宏观分析决策方案，帮助理财经理尽快达到销售。

【主讲课程】：

Ø 营销管理类

《资产管理营销阶梯式数字化营销模型》

《净值化产品营销和亏损应对策略》

《客户KYC和资产配置策略》

Ø 流程管理类

《财富中心/私行中心机构设计和组织方案》

《财富经理/投资顾问财富实践方案》

《银行客户沙龙组织方案》

【授课风格】：

Ø 经验型讲课风格：通过剖析，形成数据分析和营销方案

Ø 理论与实际结合：银行基层25年，实战经验丰富，通过案例提炼观点    

Ø 互动式思考模式：及时观察和反馈学员信息，进行内容深化

Ø 宏观分析能力：通过宏观分析和市场分析为客户做好资配方案调整

【专家荣誉】：

Ø 2020年担任分行私人银行部首席投资顾问期间：

Ø 2020年接受委托组建分行级私行中心，包括私行中心组织架构、网点布局、人员配置、客户调配、绩效考核等，熟悉相关财富中心建设方案。

Ø 投顾选拔培训，从232名理财经理中筛选出18个私行理财经理作为投顾培养对象。通过数据分析和走访找出每个私行理财经理的销售弱项，分析客户情况，提升营销能力，提高产品认知等，并制订个性化培训策略，针对性开展一对一辅导培训。通过每月1-2次的定点辅导提升他们的综合能力，目前18个私行理财经理销售能力和业绩均排列分行前30。

Ø 创建营销管理模型，为实现快速销售和提高理财经理销售效率，在长期营销管理中创建了阶梯式营销管理模型，通过模型算法分析可以有效提高客户识别能力，提供营销线索，发现营销人员营销短板，可以实现快速复制和提高营销效率。

Ø 理财师大赛成绩：

Ø 2020年获总行金奖1人、铜奖1人、优秀案例奖1人、优秀营销奖1人、优秀社区1人

Ø 2019年获总行银奖1人、优胜奖2人、分行比赛金奖1人、银奖1人

Ø 2018年获总行银奖1人、铜奖1人、优胜奖3人

Ø 辅导培训成绩：

Ø 参与多家城商行、农商行、邮政的财富中心建设工作，协助搭建分行级财富中心和选拔财富经理和财富顾问，形成了5大类、15个子项、50个分项系统化建设体系。通过体系化建设协助总分行组建财富管理体系。

Ø 资产配置和净值化产品营销辅导项目，针对当前财富管理中净值化产品营销难点，通过体系化的培训辅导提高理财经理对净值化产品的认知能力，提高营销自信和应对策略，帮助银行从简单产品向复杂产品营销转变。

Ø 亏损产品和投诉处理，2022年以来净值化产品出现了巨幅波动，造成客户体验和理财经理营销困境，针对亏损产品的处置和客户投诉提出了多种解决方案，挽回客户的损失和提高客户体验度。

Ø 客户沙龙组织方案，针对各银行投资者教育缺失比较严重情况和增加营销机会，迫切需要开展多种形式的营销模式，客户沙龙也已经成为各银行迫切需要具有的能力。在培训中协助银行组织过多场营销沙龙，获得了银行和客户好评。

【课程特色】：

通过数据监控，发现问题，找到症结，给出有针对性的解决方案，实操性强，管理精准，直接痛点，解决方法高效。