康荣灿老师的内训课程
《人民币及主要外币防伪鉴别培训》课程背景：中国人民银行于2020年4月1日正式实施的《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》标志着对金融机构假币收缴流程等货币业务的要求更加具体，银行网点所有现金收付、清分、清点以及金库人员需要加强相关岗位能力。课程围绕主要流通中的第五套人民币，包括纸币、硬币、近三年为主的普通流通纪念钞纪念币的防伪鉴别，以及美元、港币、欧元、日元、英镑、澳元等主要外币的流通情况和防伪鉴别进行讲解。培训对象： 现金从业人员培训时间：6h第一章 人民币第一讲 流通中的人民币第四套人民币的收兑情况及注意事项1、2018年5月1日
讲师：康荣灿查看详情
《商业银行反电诈背景下客户尽职调查——人证审核实务操作》【课程背景】近年来，电信网络诈骗案件呈现持续高发态势，且手段不断翻新。2022年12月1日正式施行的《反电信网络诈骗法》将反电诈工作提升至立法的高度。在防范电信网络诈骗及反洗钱方面，银行的开户环节是“预防第一步”，因此中国人民银行、银监会等监管对网点人员审核有效证件及人像识别等客户尽职调查的具体工作要求日趋严格，指导文件包含“261号文”、“302号文”“117号文”等，旨在加强账户管理，特别强调账户全生命周期的管理。“风险为本”、“了解你的客户”是银行柜面操作的指导守则。【课程对象】：柜面人员、厅堂主管、现场授权
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《反电信网络诈骗法》解读及账户风险管理【课程背景】《中华人民共和国反电信网络诈骗法》于2022年12月1日起正式实施，该法坚持以人民为中心，立足各环节、全链条防范治理，为反电信网络诈骗工作提供有力法律支撑。一段时期以来，手机卡、银行卡大量非法开办、随意买卖，成为电诈犯罪分子的重要工具。反电信网络诈骗法明确要求银行业金融机构做好建立客户尽职调查制度，防范开户风险，做好企业账户管理，监测识别处置涉诈异常账户和可疑交易，配合有权机关针对账户进行即时查询、紧急止付等方面工作。因此，银行业金融机构应当进一步加强银行结算账户管理，提高打击治理电信网络新型违法犯罪工作水平，持续降低涉案账户数量，有效防范账户
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《洗钱风险管理之客户尽职调查及可疑交易分析》课程背景目前，我国反洗钱正处于由“规则为本”向“风险为本”的转型阶段，并且要求金融机构逐步实现“从满足合规性要求到追求有效性目标”的转变。2021年《反洗钱法》修订与相关政策密集发布，再次增强了反洗钱行政处罚惩戒性。反洗钱“双线监管”的时代也已正式到来，将加强部门间监管协调，并开展联合执法。近两年，反洗钱“强监管”持续加码，机构处罚与个人处罚金额屡创新高。课程对象：运营条线授课方式：讲授、研讨互动、视频启发、案例教学、现场演练【课程大纲：】监管动态分析反洗钱监管动态反洗钱重点罚单解读反洗钱重点法规解读国内反洗钱监管趋势分析——“横向到边，纵向到底”银
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3号令背景下反假货币业务知识及工作技能培训（人行检查版）第一部分：人民银行的检查督导课程背景：2020年1月，《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》(银发〔2019〕319 号)明确了人民银行分支机构的“强化业务督导”、“开展业务检查”包括“非现场检查”和“现场检查”的监督管理者角色定位。2020年4月，中国人民银行令〔2019〕第 3 号——《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》实施，较《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国人民币管理条例》更加细化了检查要求和监管处罚标准。本课程从人民银行的执法检查形势、执法检查依据、执法检查内容三个角度展开，提升夯
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《柜面反假及账户风险防控综合岗位能力提升培训》【课程背景】近年来，电信诈骗案件呈现持续高发态势，且手段不断翻新。2022年12月1日，《反电信网络诈骗法》正式实施将反电诈工作提升到了立法高度。人民银行货币《3号令》的正式实施，金融机构银行网点所有现金收付、清分、鉴定以及金库人员需要引起重视。声誉风险，是指由银行保险机构行为、从业人员行为或外部事件等，导致利益相关方、社会公众、媒体等对银行保险机构形成负面评价，从而损害其品牌价值，不利其正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。【培训对象】营运条线人员【培训时间】6小时【课程大纲】第一章 货币防伪鉴别第一部分 人民币第一讲 流通中的人民币第