蔡冰老师的内训课程
商业银行柜面操作风险与防范课程背景：近年，全国发生多起银行业金融机构与客户纠纷事件，暴露出部分银行营业机构存在内部控制不严，管理不到位的问题。为推动银行业金融机构规范运营，有效防范外部欺诈和内部舞弊引发的案件和风险事件，切实加强柜面业务操作风险防控，银监会于2015年6月5日发布了《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，提出了内控体系建设、“三道防线”建设（思想防线、制度防线、监督防线）、柜面业务流程控制、开户管理、对账管理、账户监控、印章凭证管理、代销业务管理、风险提示、客户信息安全管理、录音录像监控、营业场所管理、员工行为管理、风险事件联动查处和双线整改、内部举报
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银行柜面操作风险管理课程背景长久以来，操作风险给国内国外的商业银行都造成过巨大损失，甚至有些银行承担不了这样的巨大损失而倒闭。这样一来操作风险成为银行越来越重视的一项管理。同发达国家一样，我国的商业银行在漫长的银行业历史中也没有充分的关注和重视操作风险，尤其柜面操作风险管理理论的研究和实践起步较晚，无论是风险管理理论还是管理实践手段上，国内商业银行都或多或少存在一些问题。近些年来，操作风险在国内商业银行引发的案件呈现上升趋势，一些国有大银行也先后发生多起重大恶意欺诈、贪污腐败案件，涉及金额上亿，给客户、银行、甚至国家财产都带来巨大损失，我们可以看到操作风险已经威胁到了我国银行的稳健发展。柜面业
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商业银行基层机构业务风险管理与案件防范课程背景：目前随着商业银行体制、机制不断创新，风险防控体系建设不断加强，风险防控能力不断提升。但银行部分基层机构在业务操作中暴露出来的违规问题和风险隐患仍然比较突出，银行内部经营的潜在风险更多地体现在基层机构日常业务操作过程中。如何有效地防范风险、降低发案率，合规经营，是金融管理人员需要认真面对的一项长期而艰巨的任务。因此，加强基层机构风险管理，强化风险监控检查机制，实现防范案件关口的前移。在银行上下积极营造风险管理文化氛围，将合规文化理念潜移默化地传达给每位员工，并要求每位员工牢固树立风险管理意识，是防范和化解金融风险的重要手段和措施。课程收益：■ 通过
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反洗钱与支付交易课程背景：银行作为社会资金运动的总枢纽，极易被犯罪分子利用作为洗钱的渠道。事实上，目前经济形势发生变化、随着网络支付的日益普及，犯罪分子手段升级以及恐怖主义兴起等，银行和第三方支付平台已经成为犯罪分子洗钱的主要渠道，绝大多数洗钱犯罪是借助银行提供的支付交易中介服务和第三方支付平台完成的。从这个意义上来说，认真执行大额和可疑支付交易报告制度是银行业做好发洗钱工作的重要基础。对中国的银行业来说，反洗钱还是一项比较陌生的工作，对于银行不履行反洗钱义务会给银行带来的风险和损失更是了解甚少。特别是对识别可疑支付交易，绝大多数银行从业人员还缺乏系统的理论知识和足够的实践经验。因此，宣传学习