云钟老师

——零售银行及普惠金融

全国首批 CPB 私人银行家认证持证人

全国首批 EFP 金融理财管理师持证人

AFP 理财规划师持证人

上海黄金交易所交易员持证人

证券从业资格证

基金从业资格证

期货从业资格证

17 年金融从业经历，13 年银行管理经验。

荣获金融团工委评选的某省金融青年岗位能手、

五四青年奖章、某省十佳金融青年服务明星等称号

荣获某省银监局评选的“先进信息工作者”

荣获2018 年《银行家》杂志年度十家创新大奖

国内多所知名高校总裁班、行长班特聘专家讲师

◆曾任：

招商银行支行行长

兴业银行分行交易中心负责人

财富管理部总经理

北京银行事业部总经理

恒天财富销售公司总经理、券商分公司副总经理

在财富管理行业中横跨多种金融业态，能够深刻认知不同金融业态下财富管理的不同属性。长期在财富管理行业的一线，提炼出自己的一套管理方法论，在聚焦实战中效果斐然。尤其擅长银行网点财富管理转型、理财经理销售技能提升、产品话术体系搭建等领域课程。在银行工作期间的管理成果入选过 2018 年《银行家》杂志年度十家创新大奖、个人荣获过金融团工委颁发的“五四青年奖章”，在业内被认为是擅长管理和培养营销人员的专业性管理干部。

常年工作在金融行业一线，深刻了解行业痛点并能提出针对性解决方案，管理理论和营销方法经历了无数实践检验，纯干货输出。尤其对银行实战提升效果明显，亲手打造出来了多批全国金牌理财师、金牌理财师团队。对于资管新规后银行业转型痛点的理解和认知远远超出行业平均水平。

◆授课风格：

过程生动、幽默、深入浅出，引人入胜，获得一致好评。

◆核心课程：

一、行业发展与转型类

1. 银行数字化转型的发展和趋势

2. 科技金融与银行数字化转型

3. 数字普惠金融在银行的发展与实践

4. 财富管理2.0时代的特征和发展趋势

5. 新时代背景下的财富管理和资产配置选择

二、营销管理类

1. 银行网点财富管理标准化流程再造

2. 银行财富管理转型战略调整及战术实操

3. 支行零售业务管理全流程

4. 金牌理财经理和高效财富团队的打造和管理

5. 零售渠道建设和数字化客户营销方法

6. 网点定位和市场化竞争

7. 网点培训管理、会议管理和绩效面谈管理

8. 金牌销冠成长的标准化流程

三、营销技巧与客户管理

1. 一条逻辑玩转基金销售

2. 在抱怨中寻找销售机遇

3. 财富类产品营销话术构建方法

4. 电销技巧话术

5. 顾问式营销

6. 资产配置在营销中的运用

7. 客户画像和对应营销策略

8. 如何在CRM系统中构建、管理和应用客户数据

9. 客户活动的组织策划全流程管理

10. 客户资产和粘度提升管理

11. 客户体验及满意度管理

12. 深度KYC并应对策略

◆合作单位：

总行：

建设银行总行普惠金融条线中高层/兴业银行总行理财经理能力提升项目/青海银行总行财富管理转型中高层培训项目/昆仑银行总行数字化经营转型项目等

分支行：兴业银行众多分支行、招商银行众多分支行、农业银行乐山分行、北京银行众多分支行、昆仑银行、农业银行安阳分行、浙商银行、兴业证券、中信建投、中融信托、山东信托中植基金、江苏银行无锡分行、扬州农商行、河津农商行、农业银行成都分行、中国建设银行湖南分行等数百家单位。