宏观经济下的私人银行发展趋势及高资产客户全球资产配置

宏观经济下的私人银行发展趋势及高资产客户全球资产配置

时数: 12小时

课程简介:

1. 讲述在现今宏观经济情况下的私人银行发展趋势, 同时解析国内外私人银行现状,
金融机构监管的最新讯息 分析私人银行客群需求, 给予客户差异化的解决方案.

2. 全球资产配置的观念说明, 专业知识的建立,
高净值客户对于家族财富传承的实务解析, 案例说明及讨论

适合对象:私人银行

课程大纲:

1. 宏观经济趋势与银行业务发展 (1小时)

A. 宏观经济发展的趋势

i. 中国宏观经济现状解析

ii. 全球宏观经济发展对中国经济的影响

1. 波动的汇率与货币政策转变

2. 资本市场发展分析

B. 宏观经济变化对银行业务的冲击

i. 利率市场化的银行发展策略

ii. 因应资本市场变化的银行经营方式

2. 宏观经济趋势下的私人银行业务 (2小时)

A. 私人银行业务主要业务核心

i. 综合银行解决方案

ii. 投资解决方案

iii. 生命周期解决方案

iv. 负债整合解决方案

B. 私人银行现状

i. 全球私人银行发展及主要参与者

ii. 亚太区私人银行发展趋势

iii. 中国私人银行的成长空间

C. 私人银行主要发展趋势

i. 私人银行对银行发展的重要性

1. 客户关系深化, 忠诚度黏性提升

2. 客户渗透率与利用率提升

ii. 私人银行业务管理规划重点

1. 战略地位及专责部门

2. 业务制度及产品规划

3. 风险控管及法令遵循

4. 整合信息平台

3. 私人银行客户经营实务 (2小时)

A. 私人银行经营与高端零售的差异分析

i. A到A+ 超高端客户需求方向

ii. 私人银行不只是零售银行的延伸

iii. 客户需求带动私人银行业务发展

B. 公私连动业务策略

i. 私人银行主要客群特征

ii. 由个人金融至企业金融思维

iii. 由企业金融至个人金融的转换

C. 私人银行产品发展趋势及方向

i. 产品营销至投资周期解决方案

ii. 个人产品需求转至企业产品需求

iii. 投资产品导向转至财富传承导向

iv. 境内产品规划转至全球资产配置

4. 国际化金融机构监管议题 (1小时)

A. CRS 税务交换议题对客户及银行的影响

B. AML 反洗钱的管控议题

C. 投资者保护意识, 银行面临的挑战和因应方式

5. 全球资产配置观念概述 (2小时)

A. 全球经济情势解析

i. 央行分化利率环境

ii. 汇率战下的黑天鹅现象

iii. 资源产业和新兴市场的兴衰

B. Top Down 的资产配置建议

C. 目标和风险导向资产配置的流程

D. 投资策略的有效执行

i. 订定投资政策

ii. 选定投资策略

iii. 建立投资组合

iv. 追踪投资绩效及资产再平衡策略

6. 私银客户需求与金融产品运用 (2小时)

A. 融资需求与财务操作模式

i. 内保外贷

ii. 固定资产及贸易融资

B. 多重套利需求操作模式

i. 低风险金融资产杠杆

ii. 外率避险操作

iii. 保单融资套利模式

C. 衍生性工具于私银产品运用

i. 卖出选择权的收益提升 sell option yield enhancement

ii. 区间震荡格局的barrier option

iii. Funding call option strategy

D. 动态投资策略 dynamic investment strategy

E. 私募产品及全权委托工具

7. 高净值客户资产配置及传承解决方案 ( 2小时)

A. 高净值客户的积极配置方案

i. 全球股票指数型挂勾

ii. 外汇衍生性工具操作

iii. 结构式债券投资

iv. 保费融资操作

v. 并购与IPO应用

B. 上市公司主席的保守资产规划

i. 债券杠杆配置

ii. 股权抵押融资

iii. 保单遗产规划方案

C. 信托规划与应用

8. 总结 及 Q & A

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