《资管新规下资产配置与产品营销实务》
《资管新规下资产配置与产品营销实务》详细内容
《资管新规下资产配置与产品营销实务》
课程主要内容：
《资管新规下资产配置与产品营销实务》
主讲：12课时
授课对象：
支行长、理财经理、客户经理等一线营销人员
授课方式：
营销策略及技巧讲解
工具介绍
图表演示
案例分析
互动式教学。
课程大纲/要点：
前言：资管新规下的理财合规销售
一、严监管环境下的合规要义
1.合规真的是业务发展的桎梏吗
（1）避免损失=创造价值
（2）勤勉尽责=客户信赖
（3）适当投资=专业体验
二、合规的误区
（1）人家别的银行
（2）合规=订制度
（3）合规=表面合规三、“让监管长出牙齿”局势下我们该怎样合规操作
（1）做好欲望管理
（2）搞好内部监督
一、顶尖零售银行的资产配置理念
1、资产配置的概念
2、财富管理与资产配置
3、财富管理与资产配置的目标价值
【案例分析】
年薪30万二胎中产家庭财富人生策略
二、资产配置专业知识
1、财富管理资产配置基础
1) 配置与投资的关系
2) 互动：投资的实质：投资千万种，配置第一条
2、资产配置实务
1) 资产配置的非财务信息分析
结合五大生命周期阶段，强调三核心
【案例分析】
企业主价值解析素描
专业人士价值解析素描
公职人士价值解析素描
家庭主妇价值解析素描
2) 资产配置财务分析三把金钥匙
现金流管理
风险管理
投资管理
3) 资产配置五步曲
3、资产配置常见模型
1) 美林投资时钟模型
2) 大类资产间的配置
互动：中国过去20年为什么客户不进行资产配置？
现在可行原因？
4、资产配置要达到的效果
1) 收益更高
2) 风险更低
3) 资金使用效益更好
5、资产配置该如何设计
1) 本金—相对安全
2) 收益—相对稳定
3) 何时开始—越早越好
6、资产配置实战工具
1) 标准普尔象限图
2) 帆船图
3) 草帽图
4) 财富金字塔
5) 高净值客户资产配置模型
三、资产配置与保险产品营销
1、保险方案配置与保险营销
1) 从资产配置角度导入保险营销逻辑
2) 人生必备九张保单
3) 根据生命周期阶段保险选择
2、基于教育规划的配置与工具运用
1) 教育规划的特性
2) 基于教育营销六流程
3) 教育规划工具
3、基于养老规划的配置与工具运用
1) 养老规划理念导入
2) 基于养老营销六流程
3) 养老规划工具
4、投资增值金融配置方案
1) 各类投资工具定位
2) 不同风险工具选择
3) 不同风险配置比例
5、财富传承金融配置
1) 中高端客户财富管理三大目标
2) 家庭财富传承的十大风险
3) 基于传承的面谈流程
四、资产配置与基金营销及促成
1.玩转公募基金
1)三句话搞懂公募基金
2)如何帮客户靠公募基金赚钱？
3)营销理念导入：给基金投资者的10点忠告
2.基金定投
1)基金涨跌都能赚，做好定投真的赞2)定投如何选基金
3)基金定投的标的及频率
【案例分享】基金定投的促成案例及话术3.私募基金
1)私募股权投资基金的时代意义
2） 对高净值客户的投资决策建议
3） 私募股权投资基金的促成要点
【案例分享】私募股权投资基金的成功营销案例
五、新增存款营销工作流及实务
1、建立厅堂存款营销工作流
1)存款套餐的设计及对应营销方案
2）存款主题阵地营销的创建和实施
3)厅堂体验式营销的活动设计
4）厅堂各岗位存款防流失“四字”工作流
2、不同客群的存款营销要点
1)老年客群存款营销要点
2)企业主客群存款营销要点
3)女性客群存款营销要点
3、财富配置角度营销存款
1)帆船保障营销法
2)标准普尔家庭资产象限图法
3)同业存款营销案例【案例分享】
六、客户经营
1、“满意”=“忠诚”？
满意与忠诚的区别及重要性
客户关系维护的重要性
客户维护的双赢模式
2、维护方式多样性
基础类维护—短信沟通、电话联络、礼品赠送
特殊类维护—个人特殊时刻、组织活动、有效服务
客户数据库建设
客户关键阶段互动技巧
3、客户维护建议
量体裁衣，完美实施
分级服务，用心维护
服务质量，重在售后
引导客户消费习惯
圈养客户的实施细则
七、、营销工具介绍及演练
1.营销工具介绍和使用方法讲解
2.实用工具演练
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